一、课程背景

在数字化、场景化、智能化趋势下，尤其是在“平台＋生态”模式的冲击下，众多商业银行开始借助人工智能、大数据、云计算、区块链等前沿技术赋能，推动商业银行数字化转型。凭借数字化转型，银行机构可以重塑业务流程、提高运营效率和降低运营成本。

数字化时代的存量市场下得用户者得天下，银行要把用户真正作为资产进行重视起来，特别是过去被传统银行所忽视的长尾用户，进行体系化营销，从而获得持续利润和挖掘长期价值。在银行全渠道营销的建设中，手机银行APP作为银行线下渠道向线上的延伸，现在手机银行APP开始出现用户增长放缓，活跃度下滑的现象，公域流量的不可控、难触达、投入高的劣势日益凸显，银行对私域流量运营的投入逐步加大，特别是运营以手机银行、微信公众号、企业微信、小程序等私域阵地，银行借助数字化转型过程中沉淀的数字化能力在公域和私域构建精细化用户营销体系。

银行数字化转型已经进入白热化阶段，全渠道的营销数字化能力是商业银行的核心竞争力之一，也是2023年商业银行实现弯道超车的重要方式。

二、核心收益

【核心收益】1：银行以数字化来驱动业务，分析用户具体行为和用户画像，如何提升客户体验。

【核心收益】2：银行进行数字化全面转型，构建数字化的运营体系。

【核心收益】3：营销全面数字化，打通客户触点和客户数字化分析。

【核心收益】4：网点和渠道全面数字化，银行全渠道数字化营销策略。

【核心收益】5：银行需要流量池思维、盘点国内著名银行营销方案。

【核心收益】6：公域流量导入私域阵地，精细化的私域运营体系。

【核心收益】7：存量市场情况下，银行如何获取新客和拉新。

【核心收益】8：银行运营体系化，介绍二家国内著名银行私域营销实践。

三、面向客群

课程面向商业银行一线营销人员及总行、分行、支行营销管理与支持、市场与品牌、信用卡、网金等相关职能板块的工作人员。可以大家打开数字化认知、营销思路和银行同业成功案例。

四、课时

2天，每天6小时。

四、课程大纲

第一节 银行数字化转型战略

一、银行数字化本质

1、数字化赋能银行扩展客群和模式创新

2、银行现状与数字化银行的差距

3、业务数字化改变传统中小银行营销模式

4、数字化手段促进“人、信、场、资”线上化

5、数字化转型过程银行的困境

二、数字化转型中遇到的问题和障碍

1、传统银行具备场景融入能力

2、以用户为中心的金融服务

3、线下线下全渠道精准营销能力

4、具备数字化风控能力

5、如何解决数字化转型过程中的障碍

三、银行数字化转型具备的能力

1、全渠道数字化管理能力

2、数字化营销能力

3、数字化风控能力

4、优化客户体验能力

5、开放银行能力输出与场景合作

第二节 国内外银行数字化转型战略

一、数字化转型战略使命

1、数字化转型战略指导转型具体工作

2、从内部分析和外部合作确定转型使命

3、制定数字化转型5大关键目标

4、银行面临短期的考核压力和长期经营目标矛盾

二、星展银行数字化战略：5大客群、7大生态打造创新商业模式

三、工商银行数字化转型战略：数字工行(D-ICBD)征程

四、建设银行数字化转型战略：客户为中心，企业架构为核心模型

1、建行以技术与数据双轮驱动核心能力

2、建行数字化手段重构信用体系和风控体系

3、建行企业架构为核心推进数字化转型融合与创新

五、招商银行数字化转型战略：大财富+数字化运营+开放融合3.0模型

1、招行经历3次转型提出3.0模式

2、招行数字化转型是围绕给客户带来价值

3、招行数字化转型赋能一线客户经理

4、招行数字化转型业务与技术、数据深度融合

六、宁波银行数字化转型战略：智慧银行

第三节 银行以客户体验为核心

一、银行客户分层差异化营销和价值提升

1、数字化转型的核心用户体验

2、通过客户分层来提升满意度

3、银行最核心的是提高长尾客群的营销效率

4、客户分层方式（客户价值分层、用户属性分层、AARRR分层、RFM模型分层)

5、XX银行零售客户客群划分案例

6、XX银行客户分群营销转化案例

7、XX银行存量客户分群精准化营销案例

二、通过用户旅程来管理客户体验

1、通过分析体验地图来优化产品

2、一个典型的XX银行借款用户体验地图

3、一个典型的XX银行客户体验旅程

4、一个典型的XX银行信用卡客户旅程

5、通过同理心地图分析客户需求

三、用户体验才是银行关注的焦点

1、提升用户体验是数字化转型的首要目标

2、如何改善用户体验

3、传统银行从3个方面优化用户体验

四、手机银行的用户体验

1、用户体验决定MAU（活跃用户）规模

2、手机银行如何提升用户体验

3、用户体验提升从用户旅程出发

4、XX银行以提升用户体验为目标的产品成长路径

5、XX股份制银行提升用户体验案例(对产品针对性迭代，产品转化率提升了15%。)

第四节 银行营销数字化

一、打通客户数字化触点

1、营销数字化需要打通全渠道

2、营销触达是数字化开端

3、触达过程中客户行为数据分析

4、XX银行营销网点如何数字化

二、全渠道营销策略

1、全渠道建立一致的用户体验和差异化的营销策略

2、多渠道、跨渠道和全渠道营销区别

3、银行管理全渠道营销痛点

4、XX银行全渠道营销策略

三、流量池思维和运营

1、流量思维和流量池思维

2、银行流量渠道和入口

3、银行打造流量池，连接场景加速突围

3、XX银行打造一体化场景生态

四、银行精准的数字化营销

1、银行获客体系(线上为主、线下为辅)

2、分群批量营销，提高网点营销效率

3、与第三方合作伙伴搭建多样化营销场景

4、手机银行MAU增长

5、XX股份制银行高端客群营销案例

6、XX国有银行手机银行促活拉新案例

五、银行网点流量营销

1、移动互联网时代流量的把持者

2、打造银行私域流量池

3、一个典型的私域客户访问路径

4、XX银行私域客户运营路径

5、XX银行私域流量的精细化运营方案

第五节 银行私域运营

一、银行私域盘点

1、什么才是银行自己的客户

2、流量从“接水”到“打井”

3、私域三大定义：反复触达、免费营销、复购

二、私域流量运营

1、私域流量来源

2、公域流量如何导私域

3、设置钩子

三、盘点私域流量平台

1、微信公众号

2、支付宝生活号

3、小程序

4、手机银行

四、XX银行私域运营分析

第六节 企业微信私域运营

一、银行为什么需要运营企微

1、企微提供的能力和工具

2、企微快速建立信任关系

3、分层分群精细管理客群

4、营销数字化有效管理

5、合规跟踪营销全流程

二、私营精细化运营

1、私域运营四大板块：客户、内容、产品、营销产品

2、社群定位+IP人设定位

3、公域引流：如何建立私域流量池

4、精细化运营：内容、活动输出

5、产品转化：千人千面

三、XX银行私域运营分析