人证合一业务审核

课程背景：

在检察院经办的诈骗案件里,有多起涉及银行卡人证不合一,致使出现难以追踪犯罪嫌疑人踪迹、案件侦破难度加大等问题。所谓“人证合一”,是指人脸识别与身份证识别通过人证合一核查系统进行检测,并能确定本人与身份证上的信息一致。所以人证合一是我们柜面操作风险的第一道防线，也是风险管控中的重要环节。

学员收益：

1. 快速识别真假证件

2. 了解掌握证件的特殊性，从容应对各种特例证件

3. 掌握基本的人脸特征，能熟练用专业术语规避人脸风险

4. 掌握人脸的特异性，规避人证的风险

培训时间：1-2天，6小时/天

培训费用：

培训方式：案例分析、分组讨论、互动分享、现场演示、沉浸式思考，启发式讲授

第一讲：证件

一、身份证

1. 身份证基本防伪特征

a) 芯片

b) 定向光变技术

c) 光变光存储

d) 缩微文字

e) 彩虹印刷

f) 紫外

2. 身份证信息审核步骤

a) 有效期

b) 民族信息

c) 身份证号码

d) 身份证地址信息

3. 错版/瑕疵身份证案例分享

二、临时身份证

1. 临时身份证基本防伪特征

a) 光变油墨

b) 紫外

2. 错版/瑕疵临时身份证案例分享

三、港澳台通行证

1. 港澳证防伪特征

a) 光变油墨

b) 全息图

c) 紫外

2. 台胞证防伪特征

a) 光变油墨

b) 全息图

c) 紫外

3. 港澳台居民居住证防伪特征

同身份证

4. 一次性台胞证审核方法

5. 港澳台证案例分享

四、护照

1. 签证

a) 免签政策（双边免签协议、国境免签协议、其他类别免签）

b) 签证基本信息审核（签证种类、签发时间、签发地点、停留天数）

c) 签证防伪特征（光变油墨、全息图、紫外）

2. 常见各国护照

a) 美国护照

b) 韩国护照

c) 日本护照

d) 新加坡护照

e) 非洲地区护照

3. 护照审核步骤

a) 护照是否有效

b) 护照信息是否有被挖补

4. 特殊护照的案例分享

a) 美国护照卡

b) 护照号码不唯一

c) 其他特例情况

5. 华侨

a) 外国居留证件

b) 中国护照

五、公检法证件

1. 执法机关执法权限

2. 查冻扣业务流程

3. 部队证件

a) 封皮

b) 照片

c) 防伪特征

4. 法院证

a) 工作证

b) 执行公务证

5. 警察证

a) 封皮

b) 全息图

c) 光变油墨

d) 紫外

6. 检察院证

a) 工作证

b) 执行公务证

7. 律师证

8. 其他证件

a) 法院判决书

b) 公证书

9. 公检法业务案例分享

六、对公证件

1. 竖版营业执照

a) 水印

b) 紫外

c) 缩微文字

d) 印章

2. 横版营业执照

a) 水印

b) 紫外

c) 缩微文字

d) 印章

3. 营业执照案例分享

七、辅助证件

1. 驾驶证

2. 行驶证

3. 结婚证

4. 房产证

5. 残疾证

6. 出生证

7. 户口簿

第二讲：人脸识别

一、人脸的影响因素

1. 拍摄角度

2. 拍摄光线

3. 镜头远近

二、人脸识别的基本方法

1. 整体观察

a) 脸型

b) 三庭五眼

2. 细节观察

a) 发际线

b) 额部特征

c) 眉毛形态

d) 眼睛形态

e) 鼻子形态

f) 人中

g) 嘴唇

h) 下巴形态

i) 颧骨

j) 耳朵

3. 特殊性标记

a) 皱纹

b) 痣

c) 雀斑

d) 疤痕

三、变化的人脸比对方法

1. 自然变化

a) 体型变化

b) 年龄自然老化

c) 发型变化

d) 其他饰物等

2. 非自然变化

a) 化妆

b) 整容

c) 病理原因

3. 生活习惯导致的人脸变化

4. 划线比较法

a) 眼尾与耳朵的比对方法

b) 鼻底与耳垂的分布关系

c) 鼻翼与内眼角的分布关系

d) 眉毛与眼睛的距离

四、特殊人群

1. 双胞胎

2. 外国人

五、辅助方法

1. 辅助问题

2. 肢体语言