农信社风险管理专题讲座提纲

培训目的：

农信社特殊的演进过程以及其所处的业务环境的特殊性，决定了对于农信社体系的风险管理一方面要遵循由巴塞尔III所框定的各商业银行所遵循的统一风险管理框架，同时更为重要的，应该根据农信社信贷业务特点、历史发展轨迹、银行风险现有架构、信贷营销方式与业务拓展策略、从业人员素质等诸多方面的特点，确定更为行之有效的风险管理体系以及对应的风险监管策略。

本讲座提纲的设计目的，就在于能够为农信社从业人员和风险管理人员，提供一个全面、通俗、实用、可操作性强，同时也不会弱化商业银行风险管理基本思想和巴塞尔III风险监管机制的，具有农信社的风险管理知识体系，并希望能够为农信社未来的业务发展、风险监控以及整体素质的提升，发挥积极的促进作用。

培训内容提纲：

第一部分：具有农信社特色的商业银行风险管理制度设计思路

一、具有农信社特色的商业银行风险管理体系概述

1. 商业银行风险理论简述

2. 农信社现有风险管理制度的特点和缺陷

3. 具有农信社特色的商业银行风险管理制度设计思想综述

二、农信社风险管理制度的设计与落实

1. 商业银行风险管理制度体系与框架

2. 农信社所承受之历史包袱、外部风险因素及自身风险因素系统分析

3. 农信社风险管理组织结构体系的设计和落实策略

三、农信社风险管理的内部控制制度设计与流程再造

1. 基于风险管理的农信社内部控制制度设计

2. 优化风险管理机制的农信社业务流程梳理与再造

3. 农信社风险管理组织框架与部门分工设计

第二部分：基于风险类型细分的农信社风险管理策略培训

一、农信社信用风险管理策略培训专题

1. 信用风险管理策略概述

2. 农信社信用风险管理特色策略培训

二、农信社经营风险管理策略培训专题

1. 经营风险管理的内涵与策略介绍

2. 农信社经营风险整体状况分析

3. 农信社经营风险管理策略培训

3.1 农信社财务风险管理策略

3.2 农信社操作风险管理策略

3.3 农信社其他经营风险管理策略

三、农信社流动性风险管理策略培训

四、农信社市场风险管理策略介绍

5.1 农信社利率风险管理对策

5.2 农信社汇率风险管理对策

5.3 农信社关联风险的规避与管理

第三部分：基于制度设计的农信社风险管理系统

一、农信社风险识别、度量与决策系统简要介绍

二、农信社风险预警体系与风险监控体系的设计与实施

三、农信社风险评估系统的设计与落实

第四部分：类似风险管理制度体系的经验分享

一、欧美成熟市场商业银行风险管理策略的一般性介绍

二、美国互助银行与储贷协会风险管理策略借鉴

三、国外小额信贷业务风险管理策略介绍

四、国外涉农信贷业务风险管理策略介绍

五、国内其他金融机构风险管理策略介绍

第五部分：基于具体业务类型的商业银行风险管理策略培训

一、小额信贷业务风险管理策略

二、小微企业信贷业务风险与综合业务风险分析策略与风险管理策略

三、项目贷款业务的特点、实施策略与风险控制策略

四、农信社参与并购贷款业务策略与风险分析

五、银行间市场参与相关策略介绍、风险分析以及风险管理策略介绍

第六部分：基于国际金融市场风险管理经验的农信社风险管理目标模式设计

培训时间：五天