贷款尽职调查与授信工作流程管理 培训提纲

一、培训内容：

专题一、全局篇：授信业务流程优化与核心环节概览

1. 商业银行授信业务流程概览与设计策略

1.1 授信业务流程设计与再造思想

1.2 授信业务与流程银行思想介绍

1.3 授信业务流程在商业银行商业模式中的地位与作用

2. 授信环节核心要点分析及信贷营销策略浅析

2.1 信贷市场拓展与信贷营销技巧：国内代表性银行信贷拓展策略介绍

2.2 国内转型商业银行信贷流程设计与信贷营销经验分享

2.3 基于客户融资需求的定制化服务策略与信贷产品创新设计技巧：“互联网＋”思维逻辑的切实应用

3. 基于中小微企业的授信业务流程再造与优化策略

3.1 国内典型商业银行小微贷款实施经验分享

3.2 泛金融机构小微金融实施策略

3.3 基于中小微企业授信业务典型特点分析

专题二、贷前篇：尽职调查策略设计与核心技术培养

1. 尽职调查的基本内涵与信贷尽调策略特色分析

2. 信贷尽职调查策略与尽调方案设计要点

2.1 尽调前准备工作及市场尽职调查策略

2.2 业务尽职调查策略设计与商业模式及盈利模式梳理

2.3 财务尽职调查策略设计与财务尽职调查报告逻辑框架梳理

2.4 法务尽职调查策略设计与资产瑕疵发掘

3. 信贷尽职调查实施战略与核心策略设计

3.1 信贷尽调的市场调研术

3.2 信贷尽调入场前准备工作细节

3.3 信贷调查访谈术

3.4 信贷调查问题审核策略与逻辑思路

3.5 特殊行业与中小微企业尽职调查策略与技巧

4. 信贷尽调报告技术与授信评估方法设计

4.1 信贷尽职调查离场后工作总结方式与核心结论梳理

4.2 企业／项目发展前景分析、企业价值评估与融资需求分析

4.3 授信总结技术与授信方案设计技巧

5. 信贷方案设计及其核心条款分析

专题三、贷中篇：风险监测、财务预警信号与信贷需求再开发

1. 信贷融资方案设计与实施技巧

1.1 信贷融资方案实施技巧

1.2 信贷资金发放方式研究与灵活融资技巧的发掘

1.3 基于授信业务的资源整合技术与信贷营销技巧分析

2. 受信企业／项目跟进策略设计与风险监测技术

2.1 授信企业／项目跟进策略与持续跟踪技巧

2.2 授信企业财务分析指标体系构建与风险监测技巧

2.3 授信企业核心财务指标内涵分析与企业预警指标体系监测

2.4 贷中信贷风险发现与事中风险管理与应对技巧

3. 授信企业／项目贷中信贷需求再开发技巧

3.1 短期授信企业／项目后续融资需求分析与信贷需求再开发技巧

3.2 企业中长期信贷业务贷中信贷需求持续发掘策略

3.3 项目贷款贷中管理细节中深入信贷需求持续发掘技术

3.4 贷中过程中企业／项目派生融资需求灵活应对与资源对接技术

3.5 信贷动态管理策略与信贷政策适时调整技巧

专题四、贷后篇：贷款回收、贷后管理与不良资产处置策略研究

1. 贷后检查工作要点

1.1 借款人第一还款源回收及其管理

1.2 借款人第二还款源执行策略及其相关法律环节梳理

1.3 贷后检查报告及客户持续评估技巧

2. 贷后管理策略要点

2.1 贷款展期策略

2.2 债务重组策略

2.3 信贷衔接策略与技巧

2.4 信贷后续管理策略

3. 不良贷款管理策略

3.1 不良贷款成因分析

3.2 不良贷款的内部管理策略

3.3 不良资产的外部管理策略与不良资产处置技巧

3.4 不良资产处置的金融创新策略

二、培训时间安排：

培训总时长设计：4天

具体时间安排：

1. 专题一：0.5天

2. 专题二：1.5天

3. 专题三：1天

4. 专题四：1天