银行数字化运营

一、课程背景

“加快数字化发展，建设数字中国”。

“十四五规划”中将“场景”理念和方式纳入国家战略进行部署，在智慧化、场景化的经济社会发展态势下，金融生态竞争将替代全能银行竞争已是必然，在平台化、生态化商业模式的大趋势下，全面数字化运营成为银行重要发展方向。

数字经济时代，银行面临的市场环境、用户习惯和监管政策均已产生根本性的变化，全渠道管理能力、数智化运营能力和生态共建能力等三大能力，成为银行数字化运营能力的集中体现。随着人工智能、大数据、云计算、区块链等前沿技术的发展,商业银行正在迈入数字化、智能化、开放化的银行4.0时代。

数字技术的不断完善，使客户通过移动端获得金融服务更加便捷。由于运营成本和经营形态的变化，银行的运营方式从线下分区域运营，向线上一体化、线上线下协同运营转变，银行必须构建以“流量运营”为导向的运营模式和体系，不断拓宽金融触点和服务渠道，盘活存量客户，提升增量客户。

银行数字化转型进入下半场，继银行数字化营销与风控之后，数字化运营能力已经成为各家银行在必须具备的核心竞争力，是中小银行实现弯道超车的重要途径。

银行数字化运营，助力2023年开门红！

二、核心收益

【核心收益】1：帮助银行重塑运营体系，实现端到端、从前台到后台的全面转型，盘活和深耕存量客户。

【核心收益】2：有效提升和释放网点与客户经理的产能和潜力，降低运营成本。

【核心收益】3：围绕数字资产的管理、提升、转化和变现，提升银行数字化发展成效。

【核心收益】4：通过精细化渠道触达，活动运营，提升用户访问频率与使用时长，提高用户活跃度。

【核心收益】5：通过诊断产品可用性与易用性，改善产品感官体验与交互体验，提升用户满意度、忠诚度，优化用户体验。

【核心收益】6：通过建立用户分层体系，细分用户需求，了解用户业务偏好与消费习惯，对业务流程进行诊断，有效提升业务各环节转化，提升用户价值。

【核心收益】7：通过评估用户需求，定位业务运营方向，指导业务创新与竞争力提升，驱动业务创新。

【核心收益】8：通过一站式实现数据采集和智能分析，全面提升银行数字化运营能力。

三、课程大纲

前言  数字化时代与银行数字化转型

一、 银行业数字化转型方兴未艾

二、 银行数字化转型面临的问题与挑战

三、 银行数字化运营的6个误区

第一节：金融科技与银行数字化运营

一、 与数字化运营相关的金融科技

二、 RPA+AI发展历程与趋势

三、 图计算与知识图谱在银行的应用

四、 低代码开发与智能数据建模

五、 案例解析（AI直营银行在他行的应用）

第二节：以客户为中心的数字化运营体系

一、 如何构建全行指标看板体系

二、 如何构建全行标签画像体系

三、 如何构建立体业务运营体系

四、 建立企业级数据驱动文化

五、 案例解析（某银行构建数字化运营体系的做法）

第三节：银行数字化运营平台

一、 银行用户基数分化，存量与新增机会并存

二、 以用户为中心移动金融生态综合服务平台

三、 数据驱动客户体验提升，场景成为流量入口

四、 提高手机银行APP生活场景丰富度及使用频次

五、 案例（国有行、股份制及区域性银行的数字化运营）

第四节：数字化场景客群运营策略

一、 银行营销运营方法论

二、 场景化客群运营

三、 营销运营中台（某区域性银行的数据中台运营）

四、 模拟演示（某区域性银行场景运营营销活动）

第五节：银行私域运营

一、 什么是私域运营？

二、 三大力量重塑银行私域生态

三、 银行需要再造私域运营能力

四、 私域运营的4个价值变现路径

五、 案例（某银行私域运营借鉴）

第六节：RPA+AI与银行数字人

一、 传统商业银行常见运营痛点

二、 RPA+AI赋能数字化转型

三、 RPA智能员工与银行应用场景

四、 RPA在银行业务中的典型案例

五、 案例（高仿真客户经理与虚拟银行）

第七节  数字化运营助力银行零售数字化升级

一、 场景洞察及运营

二、 用户体验诊断及提升

1、围绕主营业务和聚焦客户需求，绘制用户旅程

2、通过用户旅程拆解，挖掘用户需求和痛点

3、建立用户体验评价指标体系

三、 同业对标及差异化策略

1、 领域、行业、APP，逐层深入

2、 用户流向指标

3、 用户下载指标

4、 内外部全渠道指标

四、 数字化运营能力提升

1、 一站式实现数据采集和智能分析

2、 系统部署架构示意图 – 公有云部署

3、 用户数据采集标准-深度埋点服务

第八节  银行数字化运营同业案例

一、工行：企业级互联网智慧运营平台

1、 战略引领数字化运营变革

2、 “1+N+X+Y”集约化运营平台

3、 数字化运营的3大业务规划

4、 工行数字化运营成效

二、建行：数字化客户旅程管理2.0

1、传统客户旅程的三大痛点

2、数字化旅程运营管理

3、如何构建数字化旅程运营能力

4、如何疏通数字化旅程管理流程机制

5、“TOP+战略”

三、招商银行APP运营战略