商业银行交易银行业务创新

一、培训对象：商业银行中高级管理人员、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、网点负责人、中高级客户经理、产品经理、风险评审人员、信贷管理人员等。

二、培训内容和目标：从商业银行交易银行发展战略出发，结合利率市场化趋势和经济形势变化，深入剖析交易银行类业务产品创新的新观念和新技术。在系统地讲述支付创新、供应链金融、贸易融资和互联网金融创新的核心原理基础上，结合数字化转型，运用精准数据与大数据的有机结合，揭示交易银行客户营销和产品创新的新视角和新策略。课程通过实际案例的分析、讲解，全面提高商业银行中高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、中高级产品经理、中高级客户经理等对客户需求挖掘、产品创新的深刻理解，以开放的态度迎接市场变化和互联网金融挑战，增强沿企业交易的内在脉络对企业各种融资产品的组合和创新的能力，加快银行业务转型升级，增强银行的竞争力。

三、培训时间：1--2天

四、授课形式：讲解+小组讨论+案例+故事+角色扮演+头脑风暴等。

五、课程大纲：（根据时间和需求选择授课）

 第一部分：交易银行与供应链金融

   模块一：交易银行的本质

1. 交易银行概念

2. 交易银行的特点和意义

3. 用报表对交易银行的特殊阐释

4. 交易的全景图

5. 交易银行的本质

模块二：供应链金融概述

1． 供应链金融概念

2． 结构定律

3． 交易的流向图

第二部分：客户需求深度挖掘与交易银行金融产品创新

 模块一：客户的隐性需求分析

1. 需求定律：物质利己主义

2. 物权和债权

3. 一个有待破解的经典案例

4. 买方信贷与卖方信贷

5. 交易客户对银行的核心需求解剖

6. 国内交易银行的主流产品剖析

7. 产品灵活运用举例

模块二：交易银行产品创新设计

1. 一个游戏的启示

2. 银行产品的核心：攻防结合

3. 产品需要攻破的六道屏障

4. 产品设计原理

5. “老三样”和“新五样”

6. 现金管理与电子商务

7. 支付结算与贸易融资

8. 供应链的三节棍

9. 经典案例解剖

第三部分   交易银行产品创新经典案例分析

模块一： 交易银行业务1.0版技术案例

1. 银票案例

2. 商票的十大功能

3. 国内信用证灵活运用案例

4. 供应链金融产品的五个切入点

5. 链式融资适用行业

6. 他偿性融资技术

7. 自偿性融资特点

8. 信用捆绑技术

9. 反向保理经典案例

10. 保兑仓的活学活用

11. 应收帐款类产品

12. 中企云链

13. 联易融

14. 供应链金融的数字化转型

15. 精准数据与大数据的有机结合

16. 存货类产品

17. 预付帐款产品

18. 交易银行授信方案举例

19. “1+N”系统集成案例

20. 客户目标和产品目标

21. 渠道创新一：与大买方相结合

22. 渠道创新二：与大卖方相结合

23. 渠道创新三：与供应链管理公司相结合

24. 渠道创新四：与物流电子交易平台相结合

模块二： 交易银行业务2.0版技术案例

1. 国际结算与国际贸易融资

2. 硬货币与软货币

3. 经典进口案例解剖

4. 负债产品技术版本

模块三:交易银行业务 3.0版本技术案例

1. 现金管理

2. 电子商务技术

3. 产业互联网平台的资金收付技术

4. 电子小产品

陈盛东讲师简介：

} 供应链金融与区块链金融专家

} 公司银行“五朵金花”品牌课程版权人 

} 中欧特聘导师，香港中文大学特聘讲师