兴业银行信用卡中心 银行数字化风控与未来发展展望

第一节：商业银行数字化风控理念

一、 传统式风控 VS 数字化风控

二、 信贷政策、风控策略与数据模型

三、 互联网金融五大风控要点

四、 大数据时代信贷风险管理与实践

案例：一起大数据风控漏洞引发的骗贷大案

第二节：如何构建银行数字化风控体系

一、 数据来源、数据获取与数据治理

1、 行内数据治理与应用

2、 外部数据获取与测评

案例演示

3、 外部大数据管理平台

示例：某头部科技平台的外部数据管理

二、 大数据评分模型建立与应用 

1、 大数据SCORECARD建模方法论

2、 大数据风控技术及应用场景

视频与动图示例

3、 智能数据建模 VS 人工SAS建模

某大行实际案例解析

三、 如何制定大数据风控策略

1、 多维度数据策略规则设计

2、 实用风控审批策略详解

示例：白名单策略制定

示例：黑名单策略制定

示例：多头借贷策略制定

3、 关键风控基本量化指标

示例：vintage方法与rolling rate

四、 几种常用模型示例

1、 授信额度模型

2、 风险定价模型

3、 风险预警模型

4、 二代人行征信解析模型

第三节：智能化贷后催收体系

一、 智能贷后管理定位与价值

二、 智能贷后催收管理新模式（示例）

三、 智能贷后管理系统建设与应用（示例）

四、 智能机器人在贷后催收中的应用

案例：某头部金融机构智能贷后管理

第四节：银行数字化风控命门——智能反欺诈

一、 黑色产业市场及其对银行的重大危害

1、 黑色产业链详解

2、 黑产如何获取客户信息

3、 黑产如何包装真实客户

案例：精养信用卡ABC

二、 银行如何全面防范欺诈风险

1、 反欺诈模型与信用模型

2、 反欺诈策略制定与调整

3、 构建全流程反欺诈风控系统

三、 反欺诈工作落地实施方案

案例：某大行如何防范外部欺诈风险

第五节：互联网金融新型不良处置方式

一、 互联网法院

二、 互联网仲裁

三、 网络赋强公证

第六节：银行数字化未来展望

一、 当前金融科技发展概览（ABCDT）

1、 国内金融科技发展与应用

案例：某国有大行的数字化转型实践

案例：股份制银行数字化转型实践

案例：互联网银行的数字银行实践

2、 国际金融科技发展与应用

案例：汇丰银行、K bank、ING、Atom、N26、Capital one、JP Morgan、美国银行等等。

二、 数字货币与未来应用场景

案例：数字货币模拟循环

三、 数字化监管趋势：监管科技与银行数据治理

案例：区块链应用——长三角征信链（人民银行金融科技监管试点项目）

四、 中国金融科技十大趋势