高净值客户的经营与财富管理

【课程背景】

随着财富的积累，高净值客户群体在财富保值、增值和金融服务需求方面表现出与零售一般客户的巨大差异，而高净值客户群体也是众多财富机构的必争之地。因此，对高净值客户服务体系打造，客户资产配置的专业提升将成为零售银行发展的关键。

本课程将会围绕高净值客户展开，重点讲解高净值客户财富现状与竞争态势，高净值客户经营、服务体系打造及资产配置。

【课程收益】

Ø 掌握高端客户竞争的核心要素

Ø 详解私行客户经营体系，掌握私行客户经理专业能力提升要点

Ø 掌握资产配置的基本原理，各类资产配置的合适时机及营销要点

【课程特色】干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩

【课程对象】网点主任、理财经理

【课程时间】1天，6小时/天

【课程大纲】

第一讲 高净值客户竞争态势分析

一、高端客户财富现状

二、高净值人群的资产配置

三、非银财富管理机构对高净值客户的争夺

1. 信托公司财富中心

2. 第三方独立理财工作室

3. 私募/资管/保险财富管理机构

四、银行私行中心的竞争优劣势

第二讲 高净值客户的经营

一、客户拓展

高净值客户从哪里来？

二、客户培育

1. 客户分层经营与管理

2. 客户关系维护

三、服务体验升级

1. 私密性

2. 高端性

3. 差异性

第三讲 高净值客户资产配置

一、资产配置的工具与方法

1. 生命周期管理

2. 资产配置方法

二、固定收益类产品配置

三、保障类产品配置

1、高端客户保险需求解析

2、大额保单

3、保险金信托

四、权益类产品配置

1. 基金投资策略

2、股权投资

五、家族信托

1、信托的法律架构

2、家族信托适用的客户与场景