大额保单：保单架构设计与场景化营销

【课程背景】

当前随着《民法典》的实行，财富管理与法律方面的融合愈发密切。人们无论是创富、守富、传富还是享富的整个过程中都受到法律的约束与评判。因此，这也就要求理财经理需提高专业技能，拓展知识维度，通过法律知识的储备和积累帮助客户识别法律风险，并通过保单架构设计做到有效的转嫁、抵消风险，从而使得客户资产得以保全和传承，同时增加客户的信任与粘性。

本课程将法条与案例结合，引入真实保险配置场景，以案说法，引导式情景演练，全景式案例教学，让法条不在枯燥，轻松落地大额保单。

【课程收益】

Ø 掌握大额保单的财富管理功能

Ø 掌握大额保单架构设计的九大原则

Ø 掌握并有效运用法律条文，客观中立的为客户解决财富管理中的法商难题

Ø 掌握大额保单场景营销技巧， 结合资产配置实现大额保单落地；

【课程特色】干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩

【课程对象】网点负责人、理财经理、客户经理、大堂经理等
【课程时间】1天，6小时/天

【课程大纲】

第一讲 大额保单的概念及基本属性

第二讲 大额保单的财富管理功能

第三讲 大额保单架构设计的九大原则

第四讲 婚姻资产保全与大额保单架构设计

一、如何婚前财产安排；

二、婚内资产的保护；

三、父母对子女财产赠与的智慧

四、怎样避免离婚财产分割

五、再婚家庭巧用保单隔离婚前财产

第五讲 资产传承与大额保单架构设计

一、不同财产类型的传承规划；

二、构建家族财富传承体系

三、大额保单在资产传承上的应用与案例研讨

1.遗嘱无效？无需遗嘱架构的定向财富传承

2.公证太难？绕过继承权公证的专属保险金

3.代际损耗？专属子女的保单合约

4.复杂家庭？把财富留在血亲关系里

5.父母早逝，保险金信托守护幼子权益

第六讲 家企隔离与大额保单架构设计

一、企业债务牵连家庭财产的法律风险类型；

二、大额保单在保全家庭财产上的应用与案例研讨

1、继承债务清算

2、夫妻共同债务

3、公私钱袋不分

4.受益人债务防范

第七讲 税务筹划与大额保单架构设计

一、税制改革加速，如何守住钱袋子

二、大额保单在税务筹划上的应用与案例研讨