从供应链视角看国际业务的创新与发展

  课程背景  

  课程时间  

1天 6H

  授课对象  

支行长、国际部负责人

  授课形式  

实战讲授+演练+案例研讨+发表

  课程收益  

1．了解外汇资金产品运用的大背景和趋势，掌握外汇资金产品概念、要点、作用等。帮助客户规避市场风险，起到增值和保值作用。

2．掌握贸易金融产品体系的主体产品，对国际结算和贸易融资的各产品的概念、流程、作用、风险形成清晰的认识。通过案例分析，结合展业三原则要求，了解贸易真实性审核与合规风险防范的意义。把握不同融资与结算产品营销切入点

3．具体分类及各了解福费廷、同业代付与风险参与在同业业务以及在国际和国内贸易中越来越的作用及意义.在巴塞尔3版对银行资本金新规定下，上述产品对于提高银行风险资本回报率和减低风险敞口具有更重要的意义。

4．了解国内信用证结算管理办法的主要精神内容,国内证业务与流动资  金贷款、银行承兑汇票相比的优势是什么？

5．掌握国内证二级市场是如何买卖，风险如何控制要点。通过案例分析掌握国内证产品创新组合应用。

  课程大纲  

第一单元：金融市场与外汇资金产品

1、8,11汇改以来汇率形势分析及人民币国际化发展

l “8.11”汇改与人民币汇率市场化

l 8.11汇改的意义及一年来变化分析及影响？

l 8.11汇改与人民币与国际化

l 人民币汇率影响因素

l 人民币加入SDR的意义

l 美元指数和人民币指数影响因素

l CNY境内市场对CNH境外市场分析

l 2016年人民币汇率走势小结

2、外汇资金产品应用策略

l 远期结售汇

l 人民币与外汇掉期

l 人民币兑外汇期权

l 期权组合

l 货币掉期业务

l 外汇衍生产品在市场双向波动中的应用

综合案例分析

第二单元：传统的国际结算及贸易融资综述

1、国际结算

l 国际贸易及国际结算的特点

l 传统类国际结算三大支付工具：信用证、托收和汇款

l 信用证的分类及应用

l 新兴电子类国际结算工具：电子交单及银行付款责任（BPO）

l 主要涉及的国际惯例UCP600 URDG758  国际保理通则GRIF 等

2、传统的贸易融资

l 贸易融资的特点

l 表外业务融资：开立信用证、提货担保、进口代付

l 进口类业务与出口类业务融资：进口押汇、出口押汇，打包贷款，非证融资，装船前融资

l 转口贸易及转口融资的风险判断

3、国际保理与保险后押汇

l 国际保理的历史及发展

l 国际保理的定义及流程

l 国际保理规则与协议，各当事人义务责任

l 国际保理风险控制要点

l 国际保理案例分析

l 什么是出口信用保险

l 银行、中信保与出口商三方协议

l 出口保险押汇对出口商的意义及风险点

国际保理与保险后押汇应用选择

第三单元：当前国际同业大三热点业务

1、福费廷业务

l 福费廷的分类及应用

l -直接福费廷V.转卖福费廷

l -为何做福费廷？

l -单据条件

-授信额度问题

l -遇法院止付令的处置（无追索权例外）

 国际福费廷V.国内福费廷

l -福费廷业务的主要风险点

l 教学案例分析

2、同业代付

l 同业代付的意义作用

l 为何做同业代付

l 同业代付的风险点

l 同业代付案例分析

l 教学案例分析

3、风险参与

l 风险参与的意义

l 各方角色

l 风险参与的种类与不同形式

l 风险参与的风险管理流程

l 教学案例分析

小结：福费廷、代付与风险参与的异同

l 国内信用证VS国际信用证

l 国内信用证VS其他融资方式比较

l 97版人民银行《国内证结算办法》（1.0版）与2016年最新《国内信用证结算办法》（2.0版）修改差异分析及解读

l 最新《国内信用证审单规则》解读

l 国内信用证主要创新及组合产品介绍

l 国内信用证主要产品应用案例及风险防范要点

l 福费廷二级市场福费廷操作及风险防范

l 二级市场公约及同业协议文本解析

l 应收账款保理、应收租金保理，电商保理，反向保理及池保理等商业保理的多种产品

l 国内保理与国际保理的差异

l 国内保理与发票贴现融资

l 国内保理的风险

第四单元：国际业务全球发展趋势及应对策略

1、国际贸易融资发展变化

l 赊销（0A）成为全球结算的主力工具，供应链金融应运而生

l 大宗商品融资结构化特及供应链金融

l 人民币跨境产品成为创新的源泉

l 无追索权类买断方式成为日益追捧的产品

l 电子网络和电子交单技术正在逐步应用

2、国际物流融资基本特征

l 国际物流融资基本特征可分外供应链金融及结构性融资安排

l 供应链金融：国际保理、贸易融资便利TSU与银行付款责任BPO，订单融资，舱单融资

l 结构性融资安排：

港口金融（未来货权质押），预付款融资安排PPF，装船前融资安排PXF抵押资金池BB

综述：商业银行当今的内外部环境压力，供应链金融必然是未来商业银行发展方向。透过案例分享国际供应链与国内供应链金融的发展