国际结算规范营销与外汇业务监管分析

一、课程背景

 多年以来我国经济日益融入世界经济的浪潮之中，我国金融业也在快速推进全球化发展的进程。国际间贸易和投资的迅速发展、跨国业务的急剧膨胀、国际资本市场的迅猛扩大，也使银行业务的国际业务成为了一个重要利润来源，大量区域型银行和外资银行加入市场，中外资银行在市场份额上的争夺日趋白热化。另一方面，由于我国外管政策监管的特殊性，国际业务又面临着巨大的政策风险压力，大额罚单层出不穷，如何合规、审慎、稳健的发展国际业务成为摆在很多银行面前的难题。

此次我将从近年来内外部经济环境的变化与监管政策的演变分析监管重点，再通过监管监察体系的罚单分析监管意图，以期望大家能够通过此次培训，提高对监管政策的理解程度，减少业务理解偏差，寻找适用产品与适用客户，提高拓展效率。

二、课程目标

（一）外部市场环境与监管面临的压力

（二）自“便利化”以来银行KYC的不利处境

（三）监管政策分析与展望

（四）外汇检查视角下的银行合规

（五）国际贸易融资浅析及展业思路

三、培训对象

外汇业务政策审核人员及国际业务核心营销骨干

四、培训时间

约360分钟。

五、学习方式

自学，课堂。

六、课程要点

（一）外部市场环境与监管面临的压力

1、后疫情下的国际经济形势 　　

2、从“三国演义”到“双城记”的政治走势　　

3、后特朗普背景下的中美关系　

4、突发事件与2023汇率情况预测

5、关键之年的国内经济和货币形势走向

（二）自“便利化”以来银行KYC的不利处境

1、各地“便利化”细则的拆解分析

2、“便利化”与“自律机制”的关联

3、夹缝中的银行

（三）监管政策分析与展望

1、货物贸易业务

2、服务贸易业务

3、国际贸易融资业务

4、外债业务

5、外商直接投资业务

6、境外直接投资业务

7、外汇业务政策变化及监管处罚案例分析

8、特殊经济区域与NRA账户等特殊业务政策分析

9、稳字当头的《促进内外贸一体化发展意见》

10、“便利化”与“自律机制”的关联

11、实需框架下的经常项下外汇业务

12、境内资本项目的宽松与境外的收紧

13、夹缝中的银行业务操作

14、政策条款与实操的差别

15、近年来外汇政策主要变化

16、从330号文的延展看监管的意图与走向

17、个人外汇业务风险导引图解读

18、跨境投融资政策解读

19、如何合理规避监管政策风险点

20、真实贸易、虚假贸易、构造贸易的辩证关系

21、真实贸易背景下的国际贸易融资解析

22、汇款、托收、信用证结算详解

（四）外汇检查视角下的银行合规

1、外汇局查什么

2、检查出的集中问题

3、如何合理规避政策风险点

（五）国际贸易融资浅析及展业思路

1、传统外贸企业面临的风险与挑战

2、从二十大报告看发展重点

3、内循环与双循环下的国际业务发展

4、出口信保融资与退税融资对小微企业的支持

5、基于中小微外贸企业的外综平台模式

6、从“放管服”新模式看全线上化支持平台电商结算

7、传统国际贸易融资的新变化

8、基于未来货权和类信保融资的的变种涉外平台贸易融资

9、从金融服务主体、有权政府机构、信用维护主体、服务提供主体到有需求的业务主体搭建的跨境供应链

10、从海外仓到境内C端得全口径跨境供应链公司经营模式分解

11、X展与京东供应链合作模式的逐级解析

12、资金账户+流水积累+退税的“外综+银行”融资体系建设

13、从投行角度看待城投出海的境外债

14、从监管喊打到蓬勃发展的跨境担保