供应链金融产品组合设计创新思路

一、课程背景

2020年以来随着新冠疫情的爆发，全球经济步入了特殊的发展时代，各国为了应对疫情出台了不同的经济刺激政策，唯一一致的都是降息以期刺激经济，随之银行以息差收益为主的经营模式越来越难以为继，所以寻求轻资本、轻资产的发展道路，才会显得如此日趋紧迫。安全性、流动性、盈利性的经营铁律，犹如一把高悬的达摩克里斯之剑，考量着我国商业银行的生存能力——新形势下我国银行对交易银行业务领域的开拓进取，或将成为银行满足对公客户更新、更高、更多层次需求，从而实现经营转型的最有效载体。

金融支持小微企业实体经济，普惠金融又是近年来银行的重要任务，如何利用核心企业的偿付能力，运用中小企业的应收账款、应付账款和存货，使用好各种供应链金融产品推进信贷业务成为了未来银行对公业务推进的核心。

我们希望通过此次交流使诸位了解各种供应链金融产品的来龙去脉，理清先进行建设开放式银行、交易银行的思路历程，帮助各位同仁更好的了解和掌握贸易融资产品的创新思路、营销核心，在业务拓展中少走弯路，加强竞争力，银企携手走向可持续增长的康庄大道。

二、课程目标

（一）传统国际业务与贸易融资业务面临的现状

（二）传统贸易融资业务的新模式

（三）供应链节点与核心理论和交易银行生态圈理念

（四）交易银行场景下贸易融资创新与变化

（五）新型资产业务及融资热点

（六）热点案例探讨

三、培训对象

国际业务及贸易融资核心管理人员及战略规划人员

四、培训时间

约3小时。

五、学习方式

自学，课堂。

六、课程要点

（一）传统国际业务与贸易融资业务面临的现状

1、后疫情下的国际经济形势 　　

2、从“三国演义”到“双城记”的政治走势　　

3、关键之年的国内经济和货币形势走向

4、传统贸易、虚假贸易、构造贸易的辩证关系

（二）传统贸易融资业务的新模式

1、内循环与双循环下的国际业务发展

2、自贸区与人民币跨境支付大发展

3、基于规避监管检查的外汇业务发展方向

4、传统结算与结售汇业务挖潜

5、贸易融资到供应链金融

6、“三流合一”到“四流合一”

（三）供应链节点与核心理论和交易银行生态圈理念

1、传统1+N\N+1至N+N的节点核心理论

2、核心企业接受供应链的优势

3、现有交易银行的三种模式的优劣分析

4、撮合交易的生态圈理念

5、供应链业务风险点浅析

6、从“线状的”供应链金融到“球状的”产业链金融

7、交易银行与开放式银行

8、区块链与交易银行的展望

9、供应链金融业务对

（四）交易银行场景下新金融服务业的发展与变化

1、产品行业对照分析

2、基础应用与营销介绍

3、应收账款类

4、存货融资类

5、预付账款类

6、客户谱系生态沙盘的建立与使用

7、综合化金融服务方案的设计模型

8、跨境投融的新思路

（五）新型资产业务及融资热点

1、供应链金融与传统信贷区别

2、供应链金融风险浅析

3、保理与融资租赁的场景化应用

4、国内信用证+福费廷场景化应用方向

5、银票/商票的场景应用特点

6、民法典对保理业务的界定作用

7、应收账款融资业务的信用风险、操作风险、法律风险

8、存货类融资业务的操作风险与法律漏洞

9、特殊信用保险项下融资的兴起

10、国内信用证风潮的利与弊

（六）热点案例探讨