家族信托与保险金信托营销

课程背景： 

家族信托作为财富传承的手段，特别是对资产类型多、财富总量大、传承周期长、需要集中延续企业控制权的高净值人士来讲，信托对财富传承规划有着不可替代的重要作用。

中国有句俗话，叫做富不过三代。然而，富不过三代是因为没有用富过三代的方式去作而已！家族信托是私人财富管理王冠上的一颗明珠。

授课对象：

私人银行客户经理

授课形式象：

实战讲授+案例研讨

课程收益：

通过通俗语言和实际案例让客户经理了解家族信托的内核—“财富传承”！并学会向客户灌输理念并激发其潜在需求，为家族信托产品的销售铺平道路！

课程大纲：

第一单元 前言

一、家族信托（保险金信托）与大额人寿保单的销售难点及挑战

二、法商思维——打开家族信托与大额人寿保单的另一个维度

三、总结客户心中的疑问：

1、 场景化：通过电视剧剧情引申出家族信托的概念！

2、 电视剧主人公为什么选择家族信托进行传承？

3、 家族信托与理财信托的区别？

4、 家族信托的传承优势？

5、 大陆家族信托的现状？

第二单元：中国家族富不过三代的原因

一、私人财富管理理论总结即：家族财富积累的三个阶段

二、中国家族家道中落的几大原因原因

三、家道中落的典型案例

四、西方世界如何解决财富传承的困扰？

五、国内案例

第三单元：中国企业家的烦恼

一、中国企业家的共同困扰——传承！

二、从历史案例看传承失败

三、从新闻案例看现实中的家族败落

四、从真实案例看超高净值客户的传承烦恼

第四单元：传承的中外解决之道

一、 香港豪门如何解决传承困扰？

1. 豪门困扰——三代乏力、四代弱小

2. 家族信托——某香港豪门的传承选择

二、 两代王妃跨越时空的祝福——戴安娜的传承选择！

三、 中国历史中的信义精神及委托关系！

第五单元：富二代和家族延续

一、富二代的接班已经成为社会问题

二、富二代的类型分析

三、历史上两个败家的超级富二代案例！

第六单元：家族信托

一、家族信托的法律体系

二、家族信托的分类

三、家族信托的架构

六、家族信托的功能：

第七单元：家族信托的营销思维

   一、如家族信托客户群KYC

二、如何获客

三、怎样开展家族信托的营销！

第八单元：实战场景营销: 

家族信托成功实战场景营销案例！