中国银行保险报特聘专家讲师

多家金融机构总部入库讲师

西安市律协金融证券保险法专业委员会副主任

移投行家族办公室（IBKFO）高级研究员

德伦律师事务所私人财富业务部主任

《中国式家族办公室实务研究》联合撰稿人

说明：该课件主要结合2022年的疫情、国际地缘变化，并从共同富裕导入税务风险并结合提出保险规划的作用，同时也就利率下行，刚兑打破、及地产周期等进行分析，最后导入法商案例并阐述保险与保险金信托在当下不可替代的作用。该课程紧密结合当下热点适用各类开门红活动，沙龙规模大小不限，客户的层级高低不限，课程中案例相对较少，没有互动，适合常见的保险、保险金信托销售场景

第一单元：复杂的国内外环境

一  2019年的一语成谶

二、复杂及不确定的国内外环境：防疫、中美对抗、乌克兰危机、旱灾与能源暴涨

三、 共同富裕国家战略的提出

第二单元：新形势一 共同富裕时代的税务风险

一、 共同富裕口号提出的原因、目标及方式

二、 共同富裕时代的法税趋势及注意要点

三、 疫情之下各级政府的财政压力与

四、 金税四期的特征

五、 详解薇娅税务案

六、 对高净值客户新形势下的税务处置建议

第三单元：新形势二 宏观经济、利率下行与刚兑打破

一、 稳字当先：2020年的货币与财政政策

二、 任正非的呼吁：度过寒冬

三、 资管新规过渡期结束：刚性兑付的打破

四、 利率下行的趋势及对抗方式

五、 利率下降与养老的关系？

六、 应对老龄化时代的三大支柱及商业养老保险为什么不可缺少

七、 优质养老资源的稀缺性

第四单元：新形势三 房产时代的落幕

一、 房地产各项指标均已到顶

二、 重大的政策利空：房地产税

三、 房地产投资与相关建议

第五单元：新形势四 民法典的颁布

一、 风险的提前预判与功能性资产的提前规划（导入保险配置逻辑）

二、 挥霍败家的相关案例（导入保险金信托）

三、 婚姻风险相关案例（导入保单的配置）

四、 债务隔离的相关案例（导入保单与信托资产的科学规划）

五、重点总结人寿保险与保险金信托作为功能性资产的法律规划与契约作用

第六单元：结语