票据识假—电票与纸票的风险规避

课程背景：

一直以来，票据的风险管理一直收到众多银行的关注，随着电票的普及，纸票也越来越少，但是电票就没有风险了吗？其实票据的风险主要来源于两大部分，一、外部风险。二、内部风险。外部风险主要是做假票然后进行诈骗，而内部风险主要是操作不慎或审查不严，虽然电票能够阻截部分外部风险，但是内部风险还是需要我们去认真审核。所以提高风险防范意识，加强风险防范能力是目前迫切掌握的技能。

学员收益：

1. 深刻了解新办法与老办法的区别，新系统与原电票系统的差异性

2. 有效规避新老电票系统的操作风险

3. 了解纸票的制作工艺和做假手段，快速识别真假纸票

4. 提高纸票与电票的风险防范意识

培训时间：1天/6小时

培训费用：

培训方式：案例分析、分组讨论、互动分享、现场演示、沉浸式思考，启发式讲授

第一讲：《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》政策解读

一、总则

1. 制定新办法的法律依据

2. 新办法和老暂行办法的侧重点改变

3. 信息披露透明化

二、新办法和老暂行办法的区别

1. 新系统的更新

2. 新系统票据的有效期

3. 票据种类的变化

4. 承兑、贴现、转贴现与再贴现

5. 新系统的风险管控

6. 限制承兑和保证金的比例

第二讲：票据信息规范

一、如何规范书写

1. 出票信息如何书写

2. 出票金额如何书写

3. 其他信息如何书写（支票、汇票、本票）

二、如何审核信息规范性

1. 出票日期

2. 出票大小写金额

3. 支票（机打磁码、划线支票、出票人账号与付款行名称、支票的其他基本要素）

4. 汇票（银承与商承的票据号码、银行汇票的票据名称）

5. 背面背书流转（回头票、案例分析）

第三讲：票据案例分析

一、纸张

1. 水印

2. 安全线

3. 纤维丝

二、印刷

1. 凸版印刷

2. 缩微印刷

3. 彩虹印刷

三、油墨

1. 水溶性油墨

2. 渗透性油墨

3. 紫外油墨

4. 红外油墨

四、暗记

1. 大小承

2. 该出头时不出头

3. 断开线

五、变造票案例分析

1. 放大

2. 紫外

3. 红外

第四讲：电子商业汇票

一、运行系统

1. 新系统诞生

2. 三系统并行

3. 未来电票系统的改变

二、电票风险

1. 系统风险

2. 道德风险

3. 操作风险