商业银行新员工金融监管知识专题培训提纲

1 我国金融监管模式演进轨迹与当下金融监管框架概览

1.1 分业监管vs统一协调监管

1.2 从“一行三会”到“一行两会”

1.3 商业银行“两项监管评级“内涵解析

2 近年来我国金融乱想整治政策概览

2.1 2017年银保监会“三三四”检查及相关管理要求

2.2 2018年银保监会“整治金融乱象”4号文及管理要求

2.3 2019年银保监会23号文检查重点分析

2.4 2020年抗疫新政背景下金融监管动向梳理

3 银保监现场检查关注要点

3.1 关联交易和并表管理

3.2 房地产融资管理

3.3 信贷管理和授信管理

3.4 票据业务和票据贴现

3.5 理财和同业业务

3.6 资本计提和监管套利

3.7 违规投资政府平台或增加政府隐性债务

3.8 反洗钱

4 近年来监管处罚案例分析

4.1 票据业务违规处罚案例：无真实贸易背景、“卖断+回购”、资金空转

4.2 理财业务违规处罚案例：缴纳土地出让金、违规销售

4.3 信贷业务违规处罚案例：贷款“三查”不到位、关联方违规融资

4.4 政府平台融资处罚案例：违规出具承诺函、以公益性资产抵押融资

4.5 同业业务违规案例：委托同业定向投资案例分析

4.6 不良贷款处置中的违规案例

5 强监管背景下商业银行常见风险案件解析

5.1 违法发放贷款罪及典型案例分析

5.2 吸收客户资金不入账罪及典型案例分析

5.3 违规出具金融票证罪及典型案例分析

5.4 对违法票据承兑、付款、保证罪及典型案例分析

5.5 侵犯公民个人信息罪及典型案例分析

5.6 职务侵占罪、贪污罪及典型案例分析

5.7 挪用资金罪、挪用公款罪及典型案例分析

5.8 非国家工作人员受贿罪、受贿罪及典型案例分析

5.9 背信运用受托财产罪及典型案例分析

6 课程总结