商业银行监事人员专业能力提升课程 课程方案

弁言：从包商银行风险事件我们应该吸取哪些经验教训？

模块一：规则政策篇：商业银行监事会重要监管规则解读与规定事项梳理（3课时）

1 《商业银行股权管理暂行办法》详解

1.1 监管方式及监管强度调整的内容解读

1.2 商业银行股权托管制度解读：股东资质审核、股东投资入股管理、股权结构持续优化、股权转让行为规范、股权质押管理、股权监测机制设计及实施要点解析

1.3 商业银行股权关系梳理：主要股东、实际控制人、一致行动人及共同利益人等主题认定问题解析

1.4 商业银行关联交易问题解析：关联交易管理架构与制度设计、关联授信管理强化、风险“防火墙”机制设计、关联交易信息上报工作要点解析

1.5 《暂行办法》配套文件内容解析：6大关键点助我们做好股权问题监控

2 《商业银行公司治理指引》详解

2.1 核心概念解析与内涵解读：商业银行公司治理该如何合规搭建？

2.2 银行公司治理实践要点：股权制衡与“四民四同”、股权结构合理设置原则、股权差异化设计要素及其他

3 商业银行监事会制度相关政策与法规解析

3.1 《公司法》对于监事会的相关规定梳理与细节解析：监事会该如何规范自己行为？

3.2 商业银行监事会制度内涵讲解：监事会职责有哪些？

3.3 商业银行监事会工作实操解析：监事会该如何对董事会、高管层、财务、内部控制及风险管理工作实施有效监督和评估？

模块二：能力提升篇：商业银行监事人员必备专业能力梳理与详细讲解（6课时）

4 商业银行监事会及监事人员必须履职能力能力概览

4.1 监事人员必备能力之商业银行商业模式与与运营模式解析：商业银行是如何运作的？

4.2 引申专题1——部门银行与流程银行：商业银行核心部门有多少？如何才能配合得当？

4.3 引申专题2——重资产业务vs轻资产业务：2019年后商业银行该如何选择战略方向与业务拓展模式？

4.4 监事人员必备能力之商业银行风险环境与风险管理策略解析：商业银行该如何统筹管好信用风险、市场风险、操作风险及流动性风险等诸多风险？

4.5 引申专题——风险管理与商业银行资本金管理模式解析：监管当局为甚这么重视商业银行资本充足率问题？

4.6 监事人员必备能力之商业银行资金运营管理战略解析：商业银行如何才能做好资产负债管理和流动性风险管理？

4.7 引申专题——利率市场化、RAROC与FTP：商业银行是如何确保科学的绩效考核机制落地呢？

5 商业银行监事人员履职必需之财务能力提升课程

5.1 商业银行财务报告体系概览：“四表一注”财报体系到底能告诉我们什么？

5.2 四大假设+五大要素+三大支柱=三大报表：从基本概念出发，教你该如何识别银行财报风险！

5.3 引申专题——商业银行财务报表粉饰与欺诈手段概览：那些出问题的银行财报问题都出在哪里？

5.4 商业银行利润表内在逻辑综合解析：ROE-RAROC-EVA，从杜邦分解逻辑，教你一个解读商业银行盈利前景的全新视角！

5.5 商业银行利润表重点项目深度解析：基于RAROC指标，商业银行是如何统筹协调“两项收入”、“四个成本”与“一个资本”之间的财务关系的？

5.6 商业银行资产负债表整体逻辑解析：“1104工程”交给我们一个全新的资产负债表观！

5.7 引申专题：基于资产负债表的商业银行流动性风险分析与管理策略全解析

5.8 商业银行资产质量评估方法：我们该如何评估商业银行资产质量？

5.9 商业银行负债风险分析方法：我们该如何看清银行负债业务风险点？

5.10 商业银行报表资本解读与分析：从报表出发，我们梳理一下近期监管部门到底如何从政策层面帮我解决持续充实和不断做大资本金问题的？

5.11 商业银行综合财报解读与分析技巧及案例实操：课堂互动帮助大家学会报表阅读！

6 商业银行监事人员履职必需之财务综合能力高级专题课程

6.1 基于商业银行财务报表的信贷资产证券化策略及类似问题资产创新处置策略概览：我们该如何解读期间的运营与合规风险？

6.2 基于商业银行财务报表的“资管新规”、“理财新规”及相关监管政策最新进展解析：我们如何可以从银行的报表中就甄别出商业银行理财业务风险信息？

6.3 基于商业银行财报逻辑的近年来商业银行业务创新逻辑及相关风险解析：表外资产、表外融资及表外业务表内化过程中将伴生出哪些风险？

6.4 商业银行业外部审计与内部审计知识、工具与策略概览：你知道CPA是如何审计商业银行的吗？

7 商业银行监事人员履职必需之法律法规知识全面讲解

7.1 商业银行日常运营中涉及到的主要法律法规全解析

7.2 《公司法》、《商业银行法》与商业银行合法性根基解析

7.3 《合同法》、《贷款通则》与商业银行合同风险解析

7.4 《担保法》、《物权法》及商业银行展业中相关风险缓释措施评估相关法律风险解析

7.5 《民法总则》与商业银行诉讼时效管理、问题资产清收及不良资产处置业务中相关法律风险解析

8 小结：商业银行监事人员专业技能综合运用之道：我们如何才能成为一个专业的监管人才？

模块三：实际操作篇：商业银行公司治理与内控实操要点解析（3个课时）

9 商业银行监事会职责内容讲解及日常工作实践

10 商业银行监事会对银行股权、关联交易及相关人员任职资质等监督与评价工作

11 商业银行监事会对董事会、高管层及其成员履职能力监督与评价实操

12 商业银行监事会对银行内部控制及风险管理工作监督与评价实操

13 商业银行监事会办公室日常工作机制设计及实操