商业银行财务人员辅助信贷业务管理策略实操 专题培训

1 管理会计与业财融合观：银行财务人员该如何接入信贷业务辅助工作？

1.1 管理会计观下财务人员地位解析：商业银行财务人员如何发挥更大作用？

1.2 财务人员辅助信贷业务战略意义解析：如今复杂授信风险管理环境下对于专业财务人员的需求究竟有多大？

1.3 银行财务人员业财融合观的特点分析：我们到底该如何辅助信贷业务？

2 商业银行信贷业务知识与核心技能概览：我们到底该对信贷业务了解到何种深度？

2.1 商业银行信贷全流程概览：咱们的信贷业务是如何按部就班做出来的？

2.2 商业银行主要授信环节解析：授信风险评估的核心环节及主要策略需求有哪些？

2.3 信贷业务必须基础知识及核心财务技能介绍：咱们财务人员究竟能做哪些事情？

3 贷前调查阶段财务人员作用解析：财务人员该如何帮助信贷人员摸清客户底细？

3.1 贷前调查相关监管规则概览【银保监“信贷尽职调查指引”核心内容解析】：先搞清楚贷前到底要调查什么？

3.2 财务人员辅助信贷调查工作实操：如何帮助信贷人员搞清客户“三表”和“三流【人流、物流、钱流】”？

3.3 信贷调查常用业务及财务分析工具介绍：除了央行征信和“启信宝”，还有哪些专业工具？

3.4 引伸小专题：财务人员在个金业务、消费金融、三农金融、小微金融业务中的辅助作用及实操策略解析

4 授信评估报告的撰写与财务人员专业能力发挥：财务人员如何辅助信贷人员写出“言之有物、言之有据“的授信调查报告？

4.1 商业银行授信调查报告标准格式与核心章节内容解析：信贷调查报告中哪些部分是我们财务人员最为擅长而信贷人员最为头痛的？

4.2 授信“三品“评估中财务人员重要作用解析：没有专业财务能力，怎可能做好”三品“分析？

4.3 财务人员辅助撰写授信调查与评估报告实操要点与案例解析：结合案例手把手教您如何辅助信贷人员写好报告！

4.4 授信方案设计与财务人员作用发挥1：帮助信贷人员搞清客户到底哪里缺钱？

4.5 授信方案设计与财务人员作用发挥2：客户“现金流“与企业还款资金来源该如何深入分析？

5 授信审批及签约阶段财务人员辅助工作内容解析：财务人员如何辅助做好贷款合同落地工作？

5.1 授信审批过程中财务人员作用解析1：财务人员该协助银行做好借款人做好个人/企业财务状况评估工作？【借款人运营模式及财务状况综合评估标准化方法分享】

5.2 授信审批过程中财务人员作用解析2：财务人员如何协助银行做好授信风险评估工作？

5.3 信贷合同合同要点解析及财务人员在签约阶段主要作用概览：信贷合同中哪些工作我们可以插手？

5.4 信贷利率的敲定及贷款定价实操中财务人员辅助作用解析：我们该如何根据客户授信评级结果及相关政策要求，帮助银行做好贷款定价工作？

5.5 引伸专题：LPR和FTP框架体系下利率市场化趋势及贷款风险定价模型介绍及案例实操

5.6 信贷签约阶段财务人员精算技能实操：如何帮助银行测算贷款成本，做好成本控制？

6 贷后管理业务中财务人员作用发挥：该如何辅助银行确保信贷业务质量？

6.1 贷后管理的核心内容与基本原则：“重贷前轻贷后”的恶果你晓得吗？

6.2 首次贷后检查主要工作解析：“钱到手”后的客户行为哪些细节至关重要？

6.3 日常贷后检查工作与风险预警信号的捕捉：我们如何才能做到防范于未然？

6.4 贷后信贷抽查与贷后检查督导工作的落实策略：如何有效防范贷后管理工作的懈怠？

6.5 问题贷款的处理与信贷制裁措施的实施：“红灯”一亮，我们该做些什么？

6.6 贷后检查与管理工作的报告与持续管理：如何兢兢业业做好信贷工作？

6.7 贷款存续期内信贷资产风险管理实践中财务部门主要工作解析及案例：信贷资产质量监控及风险管理策略该如何做？

7 引伸实操专题：商业银行信贷资产风险拨备计提策略及相关会计准则要求及实操要点解析

7.1 商业银行信贷资产质量持续监测与管理策略解析

7.2 巴塞尔协议III&“新金融工具会计准则“：信贷资产到底该怎么做账才合规？

7.3 预期损失模型与贷款拨备实操：我们该如何兼顾巴塞尔协议、会计准则及税法规定，做好贷款拨备工作？

8 贷款回收与处置环节中财务辅助功能解析：“编筐窝篓，全在收口”，一句谚语的魅力在哪儿？

8.1 贷款到期催收技巧：财务人员该何时以何种合适的方式提醒银行通知客户还款？

8.2 贷款收回的策略选择与信息监测：财务人员该如何辅助银行做好财务数据跟踪与风险预警工作？

8.3 贷款结清后续处置工作：财务人员该如何协助银行做好信贷收尾工作？

8.4 贷款的展期问题分析与解决之道：财务人员该如何协助银行做好债务重组方案的贷款重定价及贷款成本控制工作？

8.5 贷款的逾期催收技巧及相关日常管理工作要点：财务人员该如何协助银行有效避免“不良”的形成？

9 问题贷款处置及不良资产管理中财务人员作用发挥：不良业务中财务人员的作用是什么？

9.1 商业银行不良资产处置主要策略概览及实操核心环节解析：先搞清楚不良资产处置中需要做哪些工作？

9.2 不良资产核销财会实操要点及税务风险规避：如何结合《呆账核销办法》做好不良贷款核销工作？

9.3 引伸专题：不良贷款催收、不良资产处置及核销实操中商业银行“规定动作“全解析：财务人员该如何综合监管要求、会计规定及报税要求指导银行做好呆坏账核销工作？

9.4 不良资产常见处置方案收益分析及成本费用核算评估实操：财务人员如何结合收益-成本评估结果帮助银行甄选最佳问题资产处置策略？

10 课程总结：商业银行信贷部门与财务部门合作模式思考及实操细节解析