课程背景  

    宏观经济形势，微观经营环境和外部监管政策在倒逼商业银行回归经营本质。进入2018年以来，动荡的金融市场汇率及利率风险凸显，中美贸易谈判尘埃未定。当前我国政府坚定执行“强监管，回归实体”等系列政策导向，鼓励金融支持中小企业，发展和创新供应链金融。学习和掌握商业银行如何开展国际业务对银行从业人员和企业有何意义？面对当前日益波动的汇率有什么样控制措施？有哪些重要的贸易金融融资工具？国家近期出台了哪些政策鼓励企业开展跨境投融资活动？什么是跨境宏观审慎管理？什么是本外币跨境资金池业务和海外资金集中的模式和方法？企业集团境外资本运作有哪些方法？回答上述热点问题，对于我国大型企业“走出去”国际化发展战略，平衡贸易，鼓励支持引进先进技术和装备，平衡贸易，包括对国内企业转型都具有十分重要的意义。

  课程时间  

1天 6H

  授课对象  

网点经理、理财经理、大堂经理

  授课形式  

实战讲授+演练+案例研讨+发表

  课程收益  

1、了解一带一路战略下，国家最新政策及商业银行最新相关产品。通过学习掌握与境外并购，资金回流及应用，特别是资金避险等方法。

2、学习资金池集中方法，实现集团内部本外币资金便利调拨，大通境内外资金通道，实现高效集中管理，学习全口径跨境融资宏观审慎管理政策，可以引进境外低成本资金，联通海外平台公司协作。

3、了解外汇资金产品运用的大背景和趋势，掌握外汇资金产品概念、要点、作用等。帮助客户规避市场风险，起到增值和保值作用。

  课程大纲  

第一单元：企业集团资金运用与管理

1、一带一路下，国家支持企业集团全球资源配置，鼓励企业本外币资金集中运营政策及实务操作解读

Ø 一带一路战略与人民币国家化的渐进过程

Ø 什么是跨境金融，传统贸易金融与跨境金融的差异

Ø 全球授信——我国商业银行的新课题，走出去的必由之路

Ø 现金管理——我国商业银行转型的发力点，集团企业财务管理的利器

Ø 我国跨境人民币发展历程

Ø 跨境产品系列的分类

Ø 新政解读——人行324号文、279号文关于跨境双向资金池资金集中收付，对企业的意义作用，有助于企业提升资金使用效率，节约财务成本，发挥总部资源聚合效应。如何利用两种资源，两个市场达到客户境内外，本外币离在岸的资源最优配置。

Ø 关于跨国公司符合人行279和外汇局36号文规定的准入条件，就可以同时申请开办跨境人民币资金集中运营和外币集中运营业务解读

Ø 海外资金管理平台模式？

外海中心集中模式 、全球资金集中模式

Ø 经验借鉴资与思考—全球子金集中管理框架体系搭建与全球司库现金管理系统的含义

Ø 供应链金融对企业集团的财务管理的意义—重要应收应付账户集中管理的操作与分类

Ø 国际供应链技术的标准定义、概念与层次对企业的管理意义

案例——跨境人民币境外放款

案例——跨国集团双向资金池

2、跨境担保业务内保外贷与内保外债

Ø 内保外贷业务的含义与政策变化，人行29号文与人行108号文重点解读

Ø 跨境对外担保业务及规范管理：内保外贷与内保外债—--海外并购、海外退市过桥贷款

Ø 内保外贷下的币资金回流模式分析

Ø 内保外债——国家支持企业境外并购，股权投资的利器。

Ø 企业境外发债的意义与好处

Ø 境外发债的几种模式

Ø 发债资金的回流境内

Ø 发债前中后的债务管理,如何防止市场风险

Ø 整体解读发改委2044号文及11号文。外汇局3号文、16号文对境外发债的意义

Ø 境内企业境外融资的发展历程

Ø 人行16号文，168号文、9号文对企业境外融资的政策演进与意义，全口径跨境融资宏观审慎管理政策解读

Ø 全口径跨境融资额度计算口径

Ø 什么是风险参与？风险参与模式在一带一路走出去企业的实践

Ø 风险参与V.S全口径跨境融资结合的三种融资模式分析

Ø 跨境人民币贷款的三种途径分析

Ø 利用海外平台公司办理跨境人民币贷款的三种模式

3、NRA账户与FT账户创新业务

Ø 企业集团认识和利用好海外平台公司资本和贸易融资运作的意义

Ø 什么是自贸区FTN 或FTE账户FT账户应用案例

Ø 全球授信的意义?什么是NRA账户？

Ø 非居民NRA业务账户的三种应用

Ø NRA出口贸易融资+福费廷业务

Ø NRA进口贸易融资+福费廷业务

Ø NRA+离岸工程

境外窗口企业应用人民币NRA福费廷业务案例

4、大宗商品与转口贸易金融对企业集团的意义

Ø 我国进口大宗商品的发展前景

Ø 转口贸易的主要模式与风险防范

Ø 真实背景下转口贸易对企业集团的意义

--------利用两个市场，两种资源

--------引进境外低成本资金

--------多大境外平台流量，壮大境外子

公司规模

--------规避汇率风险

第二单元：企业集团外汇资金运用与管理

1、8.11汇改与人民币国家化进程对企业的意义

Ø 人民币汇率影响因素

Ø 我国外汇市场汇率形成机制

Ø 7,21汇改与8.11汇改的变化

Ø 人民币加入SDR的意义

Ø 什么是人行出台的人民币国际支付系统

Ø 美元指数和人民币指数影响因素

Ø CNY境内市场和CNH境外市场价格及央行中间价关系分析

Ø 近期外汇政策外汇储备及市场走势分析

Ø 近期外汇市场的变化与发展，特别是今年以来的美元升值对我国企业的影响与应对

2、外汇市场与宏观经济展望与外汇资金衍生产品应用

1、当前形势下，进出口企业结汇和购汇策略

Ø 远期结售汇

Ø 人民币与外汇掉期

Ø 交叉货币掉期

Ø 人民币兑外汇期权

Ø 零成本期权组合与价差期权组合的差异与应用

Ø 远期结汇/购汇+卖出美元期权的案例应用

Ø 重大利好——外汇衍生产品放宽什么差额结售汇新政，对企业财务管理的作用意义

Ø 外汇衍生产品在市场双向波动中的应用案例

Ø 案例分析：1、某集团美元汇率避险产品方案讨论

Ø 案例分析2、某企业海外并购存续期的外汇资金管理