《金融产品投资者教育内容概述》

【课程背景】

面临复杂多变的经济形势，投资者眼花缭乱，对于如何厘清投资产品以及背后的逻辑是当下投资者面临的重要问题，我们希望通过梳理投资和理财的关系，经济和投资的关系帮助投资者明确如何投资，如何配置资产。

【课程收益】

Ø 了解财富管理行业发展与解决的问题

Ø 了解中国经济发展脉络与资产配置逻辑

Ø 学习掌握资产配置核心方法与工具

Ø 通过现实案例提升资产配置能力

Ø 学习财富管理的产品框架

【课程对象】财富管理者；银行理财经理、证券公司财富顾问、保险公司财富顾问、基金公司财富顾问

【课程时间】1-天（6小时/天）

【课程大纲】

第一章 宏观经济和投资的基本逻辑

Ø 我国经济发展的基本脉络

Ø 劳动所得和投资所得的分化演变

第二章 投资有哪些体系

1、实体投资与金融投资的区别和联系

2、四大金融支柱和主要投资品种

Ø 银行投资品种

Ø 非银投资品种

3、银行投资品种如何投资

Ø 定期存款

Ø 理财产品

Ø 保险产品

Ø 基金产品

Ø 其他产品

4、各类投资品种的过往收益

Ø 各类资产收益变化图析

Ø 美林时钟对财富管理的启示

第三章 投资者的配置财富管理

1、家庭财富管理概述与工具匹配

Ø 金融产品“三性”

Ø 足球场原则

Ø 标准普尔原则

Ø 金字塔原则

Ø 帆船理论

Ø 五种风险等级解读

2、家庭财富管理原则

Ø 现金规划原理与工具

Ø 消费规划原理与工具

Ø 教育规划原理与工具

Ø 养老规划原理与工具

Ø 保险规划原理与工具

Ø 税收规划原理与工具

Ø 传承规划原理与工具

第四章 家庭财富管理生命周期

1、资产配置原则与流程

2、资产配置策略与模型

Ø 核心与卫星配置

Ø 战略与战术配置

Ø 跨周期资产配置

Ø 跨类别资产配置

Ø 跨国境资产配置