家族信托与保险金信托

课程背景： 

家族信托作为财富传承的手段，特别是对资产类型多、财富总量大、传承周期长、需要集中延续企业控制权的高净值人士来讲，信托对财富传承规划有着不可替代的重要作用。

中国有句俗话，叫做富不过三代。然而，富不过三代是因为没有用富过三代的方式去作而已！家族信托是私人财富管理王冠上的一颗明珠。

授课对象：

私人银行客户经理

授课形式象：

实战讲授+案例研讨

课程收益：

通过通俗语言和实际案例让客户经理了解家族信托的内核—“财富传承”！并学会向客户灌输理念并激发其潜在需求，为家族信托产品的销售铺平道路！

课程大纲：

第一单元：家族信托的营销思维

  一、家族信托客户群KYC画像及如何获客

二、家族信托营销的必备知识：

1、财富积累的三大阶段及核心诉求

2、中国家道中落的原因总结及相关案例

3、从真实案例看超高净值客户的传承烦恼

4、富二代的分类及总结

5、家族传承的工具种类！

第二单元：通过家族信托税务筹划的原理及总结

1、遗产税概述及家族信托遗产税规划的法理！

2、家族信托在国内的税收环境

3、境内不动产家族信托的通常架构及税收环境

4、境内股权信托的通常架构及税收环境

4、离案家族信托的简介

第三单元：家族信托成功营销案例

第四单元：家族信托营销场景与分组模拟