外汇业务、跨境人民币结算业务政策基础

一、课程背景

 多年以来我国经济日益融入世界经济的浪潮之中，我国金融业也在快速推进全球化发展的进程。国际间贸易和投资的迅速发展、跨国业务的急剧膨胀、国际资本市场的迅猛扩大，也使银行业务的国际业务成为了一个重要利润来源，大量区域型银行和外资银行加入市场，中外资银行在市场份额上的争夺日趋白热化。另一方面，新冠疫情的爆发后国家为促进外贸的发展出台了一系列“放管服”的政策，但由于我国外管政策监管的特殊性，国际业务又面临着巨大的政策风险压力，大额罚单层出不穷，如何合规、审慎、稳健的发展国际业务成为摆在很多银行面前的难题。

此次我将从2022年以来内外部经济环境的变化、监管政策的演变分析监管重点，并对不同行业外向型客户的需求进行分析，并对国际业务全方位的分析与解读。以期望大家能够通过此次培训，提高对监管政策的理解程度，减少业务理解偏差，合理规避操作风险，提高拓展效率，同时客户拓展的过程中理清各类国际业务产品的特点和特殊风险点，了解监管当局在各项检查中的侧重点，寻找适合本行发展的产品，在业务发展中少走弯路，加强竞争力。

二、课程目标

（一）境内外宏观经济环境与外贸模式的变化

（二）近年跨境政策变化与监管重点

（三）国际业务重点拓展方向

三、培训对象

国际业务产品经理及业务操作人员骨干

四、培训时间

约6小时。

五、学习方式

自学，课堂。

六、课程要点

（一）境内外宏观经济环境与贸易模式的变化

1、后疫情下的国际经济形势及主要经济体财政策略

2、俄乌战争的缘起、走势及对经济和大宗商品价值乃至流转的影响

3、M1-M2剪刀差看境内资金松与融资难

4、愈发收紧的反洗钱要求和做向全球的贸易金融

5、从2022年汇率波动看风险中性理念对外向型企业的支撑作用

6、全球宏观经济政策的变化对银行国际业务发展的影响

（二）外管政策审核分析及近年外汇政策变化与监管重点

1、稳字当头的《促进内外贸一体化发展意见》

2、“便利化”与“自律机制”的关联

3、实需框架下的经常项下外汇业务

4、境内资本项目的宽松与境外的收紧

5、夹缝中的银行业务操作

6、政策条款与实操的差别

7、近年来外汇政策主要变化

6、企业跨境支付政策解读

8、从330号文的延展看监管的意图与走向

9、贸易投资便利化

10、货物贸易与资本业务详解

11、个人外汇业务风险导引图解读

12、跨境投融资政策解读

13、外汇检查视角下的银行合规

14、如何合理规避监管政策风险点

15、真实贸易、虚假贸易、构造贸易的辩证关系

16、真实贸易背景下的国际贸易融资解析

17、汇款、托收、信用证结算详解

（三）国际业务重点拓展方向

1、传统外贸企业面临的风险与挑战

2、从国常会看发展重点

3、中央1号文件对涉农外向型企业的指导作用

4、内循环与双循环下的国际业务发展

5、从“线状的”供应链金融到“球状的”产业链金融

6、从合法、合规、合理的角度逐级递进看待构造贸易