基金经理营销技能提升

【课程背景】近两年持有基金客户普遍亏损，这当然有市场的原因。整体市场不景气是重要方面。但是仍然有盈利较好的基金存在，而且定投收益一直仍然跑赢银行理财。但是一般投资者怎么能够享受的这些收益呢？本课程主要针对投资方法和策略展开，同时针对银行客户经理营销基金的难点展开分析，让学员快速掌握专业的基金投资和客户营销方法。

【课程收益】

Ø 读懂中国投资大历史，坚定不移选择适合的投资方法

Ø 10多年投资经验萃取，让学员听得懂的专业投资方法，易学易会，一学就会

Ø 学会“四个三基金投资模型”

Ø 掌握10大行业投资动向

Ø 掌握亏损客户安抚方法和建议

Ø 掌握纵向和横向资产配置工具

【课程特色】实践性：用多年的从业经验和理论，教你快速掌握一套筛选好基金的办法；

实用性：教会银行客户经理如何面对基金亏损客户；趣味性：案例一个接一个，都是有图有真相

【课程对象】银行客户经理、理财经理、网点负责人、投资顾问、产品经理等

【课程时间】1-2天（6小时/天）

【课程大纲】

一、为什么要跟准购买基金客户去谈经济发展？

1、数据呈现——债务风险的变化

Ø 老百姓或者高净值人士会受到什么威胁？风险？

Ø 如何判定你现在所处的风险评级

2、数据呈现——投资逻辑的变化

Ø 对普通人影响？

Ø 对高净值人士的影响？

Ø 对企业家的影响？

二、为什么要投资基金？

1、投资基金大逻辑和各投资品种分析

2、国内经济发展阶段和面临的问题

3、金融全球化需要

沟通讨论：亏损客户建档

三、用“四个三模型”掌握基金投资的秘密

1、三种风格基金

2、三种市场行情

3、三种交易方式

4、三种判断标准

5、基金定投投资120余种组合测算

四、客户购买基金前如何做好准备工作？

1、基金销售工具准备

Ø 工具分享——标准普尔四象限

Ø 工具分享——理财金字塔

Ø 工具分享——生命周期图

Ø 美林时钟投资周期解读

Ø 体系化结构化投资逻辑

Ø 建立核心投资逻辑方法

2、基金现场诊断分析案例

五、如何让亏损客户重新进行基金投资？

1、了解客户持有基金详细信息

2、情绪安抚为主提供方案为辅

3、基金诊断解析给出诊断建议

4、根据交易体系给出交易策略

5、按照策略关键借点实时维护

6、亏损客户实战演练

Ø 亏损客户安抚三部曲

宏观环境分析

本基金运作特点

未来投资策略

Ø 亏损客户5大策略

不变

转换

部分转换

定投

交易式定投

六、10大行业投资机会分析（可选）

1、白酒

2、医药

3、芯片

4、军工

5、房地产

6、电力

7、新能源

8、银行

9、农业

10、基建