巨变时代下如何留住财富——中高客产说会

课程背景：

全球宏观格局正处于百年一遇的变局之中，市场和客户需求发生重大变化，股市不振、基金惨淡、资管暴雷、楼市冷静，利率持续下滑，如何满足中产及以上家庭在创富、守富以及传富方面的多元化的资产配置需求，财富管理行业面临巨大的市场机遇及挑战。

本课程通过分析，层层递进，得出结论：保险做不到短期内给你可观的收益，但一定可以做到的是——无论怎样的时代背景，一定可以帮你把财富留住！

课程收益：

1、提升客户意愿：剖析2023年的“变”，让参会者了解因变局给家庭财务带来的危机；

2、了解理财定律：客观解析“理财不可能三角定律”，让参会者深刻体会到中长期要用的钱一定要放到保险上；

3、促进保单成交及跟进：给参会者心中种下一颗购买产品的心锚，便于营销人员现场促成或会后跟单。

课程时间：2小时

课程对象：高净值客户

课程形式：理论讲授+案例+互动

授课特色：互动到位，迅速破冰；内容务实，深入浅出；案例真实，助力成交

课程大纲

互动：2023年给您最大的感受是什么？请用一个字来描述

第一讲：剖析2023年变局——解析变局带给家庭财务的危机

1. 变局之股市不振

2. 变局之基金惨淡

3. 变局之资管暴雷

4. 变局之楼市冷静

5. 变局之利率持续下滑

第二讲：中国正面临百年未有之大变局

1. 全球疫情蔓延

2. 中美贸易战

3. 中印边境问题

4. 全球经济衰退

5. 经济下行压力

6. 双循环体系

第三讲：康波周期顺势而为

1. 从繁荣、衰退、萧条到复苏刚好60年一循环，人生也是康波周期；

2. 人生的财富，主要取决于国运和人生周期，其次才是能力、经验、努力等；

——在最旺的时候要懂得守住已有的财富！

第四讲：“不可能三角定律”——中长期的“钱”一定要放到保险上

——国内安全等级最高的金融工具是保险，专门的法律保证人寿保险的安全

1. 理财不可能三角定律

2. 巨变时代，增额终身寿能解决六大不确定性

第五讲：增额终身寿六大功能介绍

功能一：解决养老的不确定性

功能二：解决投资的不确定性

功能三：解决婚姻的不确定性

功能四：解决企业经营的不确定性

功能五：解决遗产继承的不确定性

功能六：解决税负的不确定性

成交铺垫

1. 无论什么时代背景，保险都可以帮你把财富留住

2. 3. 0%复利的威力