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宏观经济趋势与保险避险资产

主讲老师:赵志宏 2024-07-12 09:28:17


课程背景

随着全球经济进入新的周期,旧有全球化秩序的被迫解体,中国的宏观经济陷入到了转型的阵痛期,可以预见的是未来的增长预期很难达到过往40 年的飞速发展效果,如何应对存量时代下的新经济生态,已经是不可避免的话题。

而保险作为避险资产中的最佳选择,虽然具备了帮助财富人士抵御风险、穿越经济周期、保证财富安全并稳健增值的功用,但如何开启保险配置话题,引发客人的思考,让其产生配置保险避险资产的需求并且行动,是很多财富管理从业人员的业务难题。

本课程旨在分析全球宏观经济环境、研判我国宏观经济走向,解读共同富裕政策与金税四期对于未来家庭财富的影响,以及房地产这一中国居民财富中的权重资产,未来的走向与配置考量。

通过这一系列与家庭财富息息相关的内容引起客人的兴趣,开启晤谈,从环境趋势,到政策走向,再到对于家庭财富的影响,进而引发客人对于宏观风险的对冲需求,对于保险避险资产的配置需要。最终让客人配置保险资产,保障家庭财富。

课程收益

1、认知:对于国内外的宏观经济环境有一定的理解,拥有能够让客人信任的专业水准。

2、专业:了解共同富裕政策与金税四期对于家庭财富的影响,并能够提供应对方案,全面理解保险资产在资产配置中的意义和作用。

3、技能:掌握开启话题,引发风险思考,产生风险管理需求,最终配置保险避险资产的沟通逻辑。

课程特色严谨专业、逻辑性强、案例新颖、互动式学习、学完即可用

课程对象财富顾问、理财经理、保险规划师

课程时长1天(6小时)

课程大纲

第一讲:宏观经济趋势对财富管理有什么影响?

一、美国的货币政策对于全球经济的影响

案例:美元潮汐下的历次经济危机

二、中国经济循环改变导致的货币政策变化

三、中美角力下的全球宏观环境

案例:2015年股灾始末

四、全球经济衰退下的人民币国际化

五、中国的内部压力对于利率的长期影响

研讨:为什么中国未来可能处于长期低利率

第二讲:共同富裕与三次分配对财富管理有什么影响

一、中央财经会议的分量

二、第十次中央财经会议核心内容

三、如何理解共同富裕

研讨:共同富裕是不是杀富济贫

四、三次分配的内涵及意义

五、共同富裕对于财富管理带来的冲击和变化

Ø 众多行业正在洗牌和重整

Ø 个税改革持续深化

研讨:个人所得税如何筹划

六、直接税体系将逐步提高占比

Ø 投资回报将面临重重监管

Ø “遗产税&赠与税”步步逼近

七、客户需求与管理目标的变化

八、社保基金与医疗改革

案例:三明医改

九、新形势下保险的功能与运用

第三讲:金税四期的进展以及对财富管理有什么影响

一、金税三期下的涉税案例

案例:郑州网红补税

案例:范冰冰、薇娅、郑爽三者的惩罚差异

二、金税三期与金税四期的差异

三、金税四期的上线进度

四、金税四期九大注意事项

五、税务稽查的重要涉税风险点

六、哪些税收违法行为“首违不罚”?

七、核定征收是怎么回事儿

八、税收筹划与避税、偷税有什么不同?

第四讲:房地产税的进展以及对财富管理有什么影响

一、房地产税与房产税的区别

二、房地产税发展改革进程

三、不动产私募+带押过户是为何

案例:带押过户

四、房地产税的征收征收准备已基本完成

研讨:不动产登记联网所带来的影响

五、为什么一定要征收房地产税

研讨:2022年度地方政府债务率

六、房产还是否值得投资?

七、存量房时代值得持有的三类房产

八、金融房产与产权房产的持有区别

第五讲:避险资产该如何选择

一、风险管理与资产配置逻辑

二、黄金真的适合做避险资产么

三、保险的风险管理属性

研讨:建构家庭理财资金池

研讨:人寿保险在应对两大无法回避风险时的作用

四、商业保险的独特财富管理功能

 

 

 

 

 


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