宏观经济趋势与保险避险资产

【课程背景】

随着全球经济进入新的周期，旧有全球化秩序的被迫解体，中国的宏观经济陷入到了转型的阵痛期，可以预见的是未来的增长预期很难达到过往40 年的飞速发展效果，如何应对存量时代下的新经济生态，已经是不可避免的话题。

而保险作为避险资产中的最佳选择，虽然具备了帮助财富人士抵御风险、穿越经济周期、保证财富安全并稳健增值的功用，但如何开启保险配置话题，引发客人的思考，让其产生配置保险避险资产的需求并且行动，是很多财富管理从业人员的业务难题。

本课程旨在分析全球宏观经济环境、研判我国宏观经济走向，解读共同富裕政策与金税四期对于未来家庭财富的影响，以及房地产这一中国居民财富中的权重资产，未来的走向与配置考量。

通过这一系列与家庭财富息息相关的内容引起客人的兴趣，开启晤谈，从环境趋势，到政策走向，再到对于家庭财富的影响，进而引发客人对于宏观风险的对冲需求，对于保险避险资产的配置需要。最终让客人配置保险资产，保障家庭财富。

【课程收益】

1、认知：对于国内外的宏观经济环境有一定的理解，拥有能够让客人信任的专业水准。

2、专业：了解共同富裕政策与金税四期对于家庭财富的影响，并能够提供应对方案，全面理解保险资产在资产配置中的意义和作用。

3、技能：掌握开启话题，引发风险思考，产生风险管理需求，最终配置保险避险资产的沟通逻辑。

【课程特色】严谨专业、逻辑性强、案例新颖、互动式学习、学完即可用

【课程对象】财富顾问、理财经理、保险规划师

【课程时长】1天（6小时）

【课程大纲】

第一讲：宏观经济趋势对财富管理有什么影响？

一、美国的货币政策对于全球经济的影响

案例：美元潮汐下的历次经济危机

二、中国经济循环改变导致的货币政策变化

三、中美角力下的全球宏观环境

案例：2015年股灾始末

四、全球经济衰退下的人民币国际化

五、中国的内部压力对于利率的长期影响

研讨：为什么中国未来可能处于长期低利率

第二讲：共同富裕与三次分配对财富管理有什么影响

一、中央财经会议的分量

二、第十次中央财经会议核心内容

三、如何理解共同富裕

研讨：共同富裕是不是杀富济贫

四、三次分配的内涵及意义

五、共同富裕对于财富管理带来的冲击和变化

Ø 众多行业正在洗牌和重整

Ø 个税改革持续深化

研讨：个人所得税如何筹划

六、直接税体系将逐步提高占比

Ø 投资回报将面临重重监管

Ø “遗产税&赠与税”步步逼近

七、客户需求与管理目标的变化

八、社保基金与医疗改革

案例：三明医改

九、新形势下保险的功能与运用

第三讲：金税四期的进展以及对财富管理有什么影响

一、金税三期下的涉税案例

案例：郑州网红补税

案例：范冰冰、薇娅、郑爽三者的惩罚差异

二、金税三期与金税四期的差异

三、金税四期的上线进度

四、金税四期九大注意事项

五、税务稽查的重要涉税风险点

六、哪些税收违法行为“首违不罚”？

七、核定征收是怎么回事儿

八、税收筹划与避税、偷税有什么不同？

第四讲：房地产税的进展以及对财富管理有什么影响

一、房地产税与房产税的区别

二、房地产税发展改革进程

三、不动产私募+带押过户是为何

案例：带押过户

四、房地产税的征收征收准备已基本完成

研讨：不动产登记联网所带来的影响

五、为什么一定要征收房地产税

研讨：2022年度地方政府债务率

六、房产还是否值得投资？

七、存量房时代值得持有的三类房产

八、金融房产与产权房产的持有区别

第五讲：避险资产该如何选择

一、风险管理与资产配置逻辑

二、黄金真的适合做避险资产么

三、保险的风险管理属性

研讨：建构家庭理财资金池

研讨：人寿保险在应对两大无法回避风险时的作用

四、商业保险的独特财富管理功能