风险管理的新观念和新技术

一、培训对象：商业银行中高管、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、信审人员、信贷管理人员、产品经理和中高级客户经理

二、培训内容和目标：从风险及风险管理的基本原理入手，结合《民法典》、九民纪要及供应链金融，系统地讲解商业银行风险管理的新观念和新技术，促进风险管理与产品组合创新和客户营销的紧密结合，主要通过实际案例的分析、讲解，增加商业银行中高管、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、信审人员、信贷管理人员、产品经理和中高级客户经理在新形势下判别和控制风险的技能，加强风险防范和不良贷款的清收能力，以有效的风控促进产品组合创新和市场营销。

三、 培训时间：1--2天

四、授课形式：讲解+小组讨论+案例+角色扮演+头脑风暴等。

五、课程大纲：

一、信贷的本质和风险管理

1.信贷流程图

2.信贷合同的最大特点

3.法律赋予贷款人的最大权利

4.风险管理的实质及新观念

二、风险管理基础

模块一：传统风控技术

1．他偿性融资

2.传统风控技术（风险的预防、分散、转移、补偿）

3.经典案例剖析

模块二：信贷的法律风险

1.主合同的风险及防范

2.从合同的风险及防范

3.信贷诉讼的风险及防范

模块三：授信审查新策略

1. 真实性审查

2. 合法性审查

3. 有效性审查

4. 风险判断

5. 成长性审查

6. 结构性审查

模块四：资产保全的不同阶段和不同管理手段

1.不良资产重组

2.不良资产清收

3.以物抵贷注意事项和抵债资产管理

4.贷款损失准备

5.资产损失核销及呆账核销证据的取得与效力

模块五：不良贷款催收新技巧

  1.向资产管理公司剥离部分不良贷款

2.商业银行自身处理不良贷款的主要措施（含技巧、经验分享）

3.不良贷款规模的管理

4.以物抵贷注意事项      

   5.资产保全十六忌

三、风险管理新技术

模块一：《民法典》与报表

   1.报表中隐藏的兵器柜

   2.全新的担保体系（“老三样”与“新五样”）

   3.“新五样”的广阔空间

   模块二：供应链金融

1.一种崭新的风控手段

2.信用捆绑技术

3.自偿性融资

4.元件模块和系统

5.风险控制新手段（信用风险转化、现金流安排、结构性授信安排）

6.供应链金融的数字化转型

7、精准数据与大数据的有机结合

   模块三：其他风控新技术

1. 行为跟踪能力

2. 大数据分析技术

2.担保公司的模式创新

3.信用衍生工具的应用

4.财务搭脉术

5.贷后管理外包

四、风险管理新观念（七大方面）

五、典型案例集萃（约20例）

陈盛东讲师简介：

} 风险管理专家，律师

} 公司银行“五朵金花”品牌课程版权人 

} 中欧特聘导师，香港中文大学特聘讲师