《开启大额保单》 绩优人员必备的法税技能

【课程背景】

自十四五规划以来，国家先后颁布了多项法律法规，出台了多条国家政策，例如民法典的颁布，金税四期的上线，共同富裕的试点等；政策导向决定了财富的走向，每一条政策法规的出台都对高净值人士的财富产生巨大的影响，家庭财富的透明化，原始积累的合法化，资产配置的合理化等等，高净值客户财富的婚姻保全风险，税收风险，传承风险，保全风险不断加剧，所以高端客户对法律风险和税收风险的关注度逐渐增加。

而保险作为一种风险管理工具，可以为高端客户提供全面保障，通过深入分析法律和税收方面的知识，可以帮助保险从业人员更好地满足高端客户的需求

大单营销很难依靠单纯的关系，诱人的利益和未来的收益来实现了，专业的分析法律风险，税务风险才能刺激高端客户的神经，拥有法稅思维，熟练的掌握法稅沟通的逻辑和话术才能和高端客户产生共鸣，顺利的实现签单，培养一批专业的法稅营销大额保单的队伍，才是一家公司的未来，大单解千愁。

【课程收益】

1、掌握法稅营销的四大步骤：一个思维、两个动作、三类资产、四类风险

2、掌握四类风险的分析技巧：婚姻风险、传承风险、家企风险、税务风险

3、了解民法典对婚姻风险的影响，学会利用8大工具应对风险

4、了解金税四期对传承的影响，学会利用5大工具实现传承收益最大化

5、了解金稅四期对家企隔离，税务筹划的影响，把风险降到最低

6、掌握法稅思维营销的实战演练，话术等

【教学方式】

1、理论讲授：结合相关法律和税收知识，进行系统的讲解

2、案例分析：通过真实案例的分析，帮助学员理解和应用课程内容

3、小组讨论：鼓励学员积极参与，互相交流思想和经验

4、互动问答：与学员互动，解答疑问，激发学习兴趣和思考能力

【课程对象】保险营销人员

【课程时间】1-2天

【课程大纲】

一、大额保单开发为什么要掌握法稅思维？

1、什么是法稅思维？

2、为什么要用法稅思维？

Ø 高端客户对什么话题感兴趣？

Ø 高端客户的资产分配比例是多少？

Ø 如何做高端客户的kyc分析？

二、高端客户有哪些法律风险？

1、民法典颁布后对家庭财富的影响又哪些？

Ø 民法典的婚姻家庭篇对婚内财产的影响

Ø 民法典的新增遗产管理人制度对传承风险的影响

2、高端客户三类常见风险案例解析

Ø 杭州独生女继承房产案例

Ø 上海夫妻离婚案例

Ø 北京独子继承6亿遗产案例

3、解决各类法律风险的的工具及方法

Ø 6种保单架构设计应对婚姻风险

Ø 5种传承工具应对传承风险

三、高端客户有哪些税收风险？

1、金税四期上线后产生的影响有哪些？

Ø 税收制度的发展与变革，财富透明化增大税收风险

Ø 房产稅试点，金稅四期联网，全电发票推广意味着什么？

2、企业税收风险和个税税收风险的区别有哪些？

Ø 分析刘晓庆、范冰冰、薇娅等明星网红涉税事件的本质区别

3、如何利用保险相关的法稅知识实现风险的隔离？

Ø 保险是否能实现债务隔离，税务筹划？

Ø 能实现的原理和底层逻辑是什么？

四、怎么样利用法稅思维配置保险产品？

1、法税思维在高客营销中的应用逻辑

Ø 一个思维：法稅思维

Ø 两个动作：讲故事、给方案

Ø 三类资产：金融资产、不动产、企业资产

Ø 四种风险：风险对应的解决方案

2、各类型保险产品在法稅风险中的应用

Ø 年金险和终身寿险应对风险的区别

Ø 高杠杆和高现价产品应对风险的区别

Ø 同类型产品对比如何突出自家产品的优势

五、案例分析与讨论

1、分析真实案例，探讨利用法稅思维沟通高客的逻辑及话术

2、通过小组讨论，加深学员对课程内容的理解和应用能力

3、总结课程重点和学习收获，分享加通关