人民银行检查课程大纲

课程背景：

自从《人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》正式实施以来，人总行对于货币政策管理越来越严格，随着疫情政策的开放，人行的执法检查也重新提上了日程，了解货币政策，规范反假内控制度，加强制度建设，提高货币鉴别鉴定技能水平，有效规避相关风险。

学员收益：

1. 在实操过程中快速识别真假货币（本外币）

2. 快速列出3-6条真假币的特点

3. 深刻了解货币政策

4. 规范内控制度，加强制度建设

5. 规范假币收缴流程

培训时间：1天/6小时

培训费用：

培训方式：案例分析、分组讨论、互动分享、现场演示、沉浸式思考，启发式讲授

第一讲人民银行执法检查

一、迎检自查-规范制度从哪抓？

1. 让机具有效助力反假防线

a) 在用的现金机具

b) 可机读的防伪特征

c) 现金机具鉴别能力的零容忍

d) 现金机具鉴别能力日常抽检及维护升级

2. 反假货币培训工作及信息

a) 金融机构的职责

b) 现金从业人员的能力测评

c) 反假货币信息分类

d) 敏感信息报送时限

二、日常规范-操作流程记不牢？

1.   涉假纠纷怎么破

a) 冠字号码查询申请受理

b) 冠字号码查询处理

c) 冠字号码查询结果处理

d) 冠字号码检查

2.   反假能力测评

a) 实操

b) 理论

3.   流通券达标要求

a) 大面额清分

b) 流通券的标准

c) 残损币考核

三、违必有罚-处罚雷区怎么避？

1.   有关假币堵截能力的处罚规定

a) 不配合人民银行监督检查

b) 在用现金机具鉴别能力不符合国标和金标标准

c) 未按要求开展机构内反假货币知识与技能培训

d) 未按要求采集、存储人民币及主要外币冠字号码

2.   送的处罚规定

3.   制的处罚规定

4.   的投诉处理与行政处罚

a) 对金融机构的投诉处理

b) 对金融机构的其他处理措施

第二讲货币实操+理论

一、本币

1. 听纸张声音辨别真伪

2. 触摸纸张手感辨别真伪

3. 看纸张颜色和基本防伪辨别真伪

二、外币

1. 听纸张声音辨别真伪

2. 触摸纸张手感辨别真伪

3. 看基本防伪和暗记辨别真伪

三、钞券特征（一般人行要求3-6点）

1. 纸张

2. 水印

3. 凹印技术

4. 缩微文字

5. 防复印技术

6. 对印/安全线

四、理论

1. 人民银行货币鉴别、假币收缴及鉴定管理办法

2. 残损币兑换办法

3. 不宜流通人民币

4. 新国标