操作风险之现金管理课程大纲

课程背景：

自从《人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》正式实施以来，人总行对于货币政策管理越来越严格，从反假考试到新不宜流通人民币的规范管理，再到新国标的实施，一切的政策都在向我们说明货币业务的重要性。随着疫情政策的开放，人行的执法检查也重新提上了日程，了解货币政策，规范反假内控制度，加强制度建设，提高货币鉴别鉴定技能水平，有效规避相关风险。

学员收益：

1. 快速列出3-6条真假币的特点

2. 深刻了解货币政策

3. 规范内控制度，加强制度建设

4. 规范假币收缴流程

培训时间：1天/6小时

培训费用：

培训方式：案例分析、分组讨论、互动分享、现场演示、沉浸式思考，启发式讲授

第一讲：三号令解读

一、总则

1. 三号令颁布背景

a) 三号令设立的目的及依据

b) 三号令适用范围

2. 三号令术语定义

a) 人民币、假币

b) 流通中的外币

c) 鉴别、收缴、鉴定、误收、误付

3. 三号令管理主体

a) 主动上缴

b) 管理主体

c) 贵金属鉴定

二、货币鉴别

1. 货币鉴别义务

a) 人民币主要防伪

b) 外币主要防伪

2. 金融机构职责

a) 机具

b) 培训

c) 冠字号码

3. 误付责任

a) 举证主体

b) 冠字号码记录

4. 误付处理

a) 集荣机构承担的佩服责任

b) 赔付数量

c) 如果发生负面舆情的

5. 回笼款中夹杂假币

a) 业务流程不符合规范

b) 现金机具

c) 出现新类型假币

三、假币收缴

1. 收缴义务

2. 柜面收缴

3. 报告机制

4. 保管方式

5. 实物管理

6. 现金自主设备收缴

7. 异议处理

四、假币鉴定

1. 鉴定责任

2. 鉴定要求

3. 办理时限

4. 鉴定业务

5. 结果反馈

6. 鉴定条件

7. 授权公示

8. 异议处理

五、监督管理

1. 监督责任

2. 内控制度

3. 数据上报

4. 检查事项

六、法律责任

1. 依《人民币管理条例》和本办法设立的行政处罚

2. 依《人民银行法和本办法设立的行政处罚

3. 依相关法律法规和本办法设立的行政处罚

4. 对人民银行设立的处分事项

七、附则

1. 实施时间

2. 解释权

第二讲：不宜流通人民币及残损币

一、 标准的差异性

1. 新标准更改了范围的表述方式

2. 规范性引用文件

3. 术语和定义

二、流通人民币评价标准

1. 脏污

2. 污渍

3. 脱墨

4. 缺失

5. 粘贴

6. 撕裂

7. 拼接

8. 变形

9. 涂写

10. 折皱

11. 绵软

12. 碳化

三、残损币

1. 残损币兑换标准

a) 全额兑换

b) 半额兑换

c) 不予兑换

2. 残损币兑换方法

3. 特残币兑换方法

第三讲：新国标

一、 现金的分类

1. 纸币鉴别机具

a) 单张

b) 批量

2. 硬币鉴别机具

a) 单枚

b) 批量

二、人民币可机读防伪特征分类

1. 纸币可机读18项防伪特征

2. 硬币可机读13项防伪特征

三、鉴别能力要求

1. 纸币机具鉴别能力要求

2. 硬币机具鉴别能力要求

3. 冠字号码识别能力要求

四、鉴别机具鉴别能力测试方法

1. 专项测试样张

2. 假币测试样张

3. 批量鉴别速度测试及鉴别次数

五、鉴别机具鉴别能力测试方法

1. 专项测试样张

2. 假币测试样张

3. 批量鉴别速度测试及鉴别次数

第四讲：货币规范

一、货币制度建设

1. 让机具有效助力反假防线

a) 在用的现金机具

b) 可机读的防伪特征

c) 现金机具鉴别能力的零容忍

d) 现金机具鉴别能力日常抽检及维护升级

2. 反假货币培训工作及信息

a) 金融机构的职责

b) 现金从业人员的能力测评

c) 反假货币信息分类

d) 敏感信息报送时限

二、 日常操作规范

1.   涉假纠纷怎么破

a) 冠字号码查询申请受理

b) 冠字号码查询处理

c) 冠字号码查询结果处理

d) 冠字号码检查

2.   现金管理

a) 现金收付流程

b) 钞券质量

3.   流通券达标要求

a) 大面额清分

b) 流通券的标准

c) 残损币考核