商业银行投资理财基本策略分析

课程大纲

一、课程简介

正确的投资策略是成功理财的决定性条件，具体包括：投资品种的正确选择、投资时机的把握、合理的资产配置结构等。

金融机构尤其是银行的理财业务竞争日益激烈，成功理财是成功营销的载体，没有成功的投资策略就没有成功的理财产品的销售，并进而成为决定一家商业理财成败的关键环节。发展商业银行理财业务，既是重要的发展趋势，又显得迫在眉睫。

本培训课程主要包括：商业银行理财基本策略、宏观经济形势预测与分析方法、金融投资理论的应用分析、理财产品的特征与选择、营销策略以及在借鉴国外经验的基础上分析中国目前各商业银行理财发展现状，具有较强的实际操作性和借鉴性。

二、培训目标：

    本培训课程旨在揭示金融理财产品特征，为成功理财提供良好的对策建议，帮助客户经理学习不同的投资策略、客户营销策略、客户维护的技巧从而实现良好的业绩指标；借鉴国外先进商业银行理念与经验，结合中国商业银行的发展环境，帮助商业银行高级客户经理掌握先进的服务经验，赢得更多的优质客户，树立商业银行品牌形象。

三、培训提纲：

1、商业银行理财规划基本知识

1.1  国内外商业银行理财现状

1.2  理财服务的基本方式和特点

1.3  理财行业的发展趋势和特点

1.4  理财师的职业能力和道德要求

1.5  如何成为一个成功的理财师

2、宏观经济预测与分析方法

2.1  宏观经济走势与个人理财的关系：互联网冲击、『互联网+』图景及其他

2.2  经济周期与行业投资策略：行业还是区域？

2.3  2016-2020年中国社会经济走势特征及趋势：回归传统还是继续疯狂？

2.4  当前环境下个人及公司理财的基本思路和原则

2.5  政府宏观调控政策走向分析

3、金融投资理论对投资行为的应用分析

3.1  随即漫步理论的应用性分析

3.2  技术分析的应用性分析

3.3  基本分析的应用性分析

3.4  现代组合投资理论的应用性分析

3.5  均值回归选股策略

3.6  增发公司股票投资策略

4、理财产品收益与风险的比较与理财产品的选择

4.1  各种投资理财渠道和产品的综合比较分析

4.2  股票类资产理财产品

4.3  债券类资产理财产品

4.4  黄金类资产理财产品

4.5  组合投资类理财产品

4.6  QDII基金挂钩类理财产品

4.7  外汇类资产理财产品

4.8  新股申购类理财产品

4.9  房地产投资分析

4.10  其他投资渠道的分析

5、家庭综合理财规划实务与营销策略

5.1  家庭综合理财规划的基本内容

5.2  家庭综合理财规划的原则

5.3  家庭综合理财规划书的设计与制作

6、理财顾问服务与营销策略

6.1  理财顾问服务概述

6.2  客户分析与理性投资策略

6.3  财务规划与营销策略

7、理财产品发展社会环境分析与营销策略选择

7.1  我国居民消费结构渐趋多元化

7.2  我国城镇居民可支配收入增长快速

7.3  中国居民投资渠道渐趋宽广

7.4  城市居民投资理财意愿透析

8、银行理财产品收益现象剖析

8.1   银行理财产品的收益率解析

8.2   银行理财风险禀赋解析

8.3   银行理财产品投资策略解析

8.4   2010-2015年中国银行理财产品市场存在的问题与对策

9、中国商业银行理财产品定量分析

9.1  2010-2015发行能力排行

9.2  2010-2015收益能力排行

9.3  2010-2015风险控制能力排行

9.4  2010-2015理财服务丰富性排行

10、商业银行理财产品环境PEST分析

10.1  政策法律环境分析

10.2  经济环境分析

10.3  社会文化环境分析

10.4  技术环境分析

11、2016-2020年中国理财行业发展趋势研判

11.1  中国理财产品市场整体发展状况研习

11.2  未来中国理财行业发展前景展望

11.3  2016-2020年中国理财产品市场整体发展趋势研判

12、课程总结：『十三五』商业银行理财服务战略设计与2016-2017年商业银行理财服务策略分析

12.1 商业银行理财业务长期发展战略展望

12.2 商业银行理财业务中期拓展策略研判

12.3 商业银行理财业务短期服务技巧设计