商业银行监事会监管政策、监事会实操要点解析

培训方案

篇一、商业银行监事会制度框架：商业银行公司治理架构及政策解读

1. 银行公司治理相关政策解析

1.1 《商业银行公司治理指引》（2013）概念与内涵解读

1.1.1 银行公司治理与银行章程要点解析

1.1.2 银行公司治理核心内容解读

1.1.3 银行董高监架构设计与职责界定

1.1.4 银行风险管理与内部控制、公司架构、薪酬设计及信息披露要求

1.2 商业银行公司治理架构相关政策解析

1.2.1 财政部《中央金融企业将党建工作要求写入公司章程修改指引》（2017）政策解析

1.2.2 财政部《金融机构国有股权董事议案审议操作指引》（2019）解析

1.2.3 2019年下半年以来监管当局关于商业银行公司治理相关政策文件综述

1.3 《中国银监会办公厅关于加强农村商业银行股东股权管理和公司治理有关事项的意见》（银监办发[2017]99号）及相关文件深度解读

1.3.1 农商银行股权管理制度的设计及完善要点解析

1.3.2 农商银行股东资质审核、股东投资入股管理及股权结构持续优化要点解析

1.3.3 农商银行股权转让及质押行为规范要点解析

1.3.4 农商银行股权监测机制设计及实施要点解析

1.3.5 农商银行加强监管指导与评估要点解析

2. 商业银行公司治理实操要点解析

2.1 “四会一层”公司治理实践要点

2.1.1 党组织在六大行公司治理中的角色和作用

2.1.2 协调党组织和董事会的重大事项决策职能

2.1.3 在党管干部原则之下增强董事会的聘任权

2.1.4 通过适度的信息披露增强市场对于党组织进入治理的信心

2.2 商业银行内部审计与外部审计实践

2.2.1 商业银行内部审计制度设计及实践

2.2.2 审计委员会对内部审计及外部审计的支持及监督实践

2.2.3 商业银行外部审计的有效利用实践

2.2.4 商业银行审计工作的文化及价值观建设

2.3 商业银行与利益相关者的沟通机制设计实践

2.3.1 商业银行与主管部门及监管机构之间的沟通机制设计与信息披露及协调模式实践

2.3.2 商业银行信息披露主动性实践及具体工作要点

2.3.3 商业银行与利益相关者之间的危机管理与信息沟通问题

3. 商业银行监事会运作机制构建及其合规性建构要点

3.1 商业银行监事会制度内涵讲解：监事会职责有哪些（看看监事们具备哪些能力才能有效履职）？

3.2 商业银行公司治理架构与内部控制逻辑中监事会的定位：全国股份制银行、城商行、农商行及村镇银行都如何在公司治理架构中设置监事会制度的？

3.3 商业银行监事会制度体系架构：看看五大新兴网络银行与传统股份银行玩出怎样不同的合规操作？

3.4 商业银行监事任职资格全梳理与相关合规问题总结：看看之前哪些监事在“出身”上“翻车”了？

3.5 商业银行监事会制度后续工作内容要点解析：监事会换届工作及监事履职要求有哪些？

4. 商业银行监事会工作机制设置与实操：宝万之争、宝格之争及恒丰银行、浙商银行、民生银行、包商银行事件中监事们作为得失有几许？

篇二、当下商业银行监事会面对首要工作难点解析：商业银行股权管理及关联交易

1. 《商业银行股权管理暂行办法》及其配套文件内容详解

1.1 监管方式及监管强度调整的内容解读

1.2 商业银行股权托管制度解读：股东资质审核、股东投资入股管理、股权结构持续优化、股权转让行为规范、股权质押管理、股权监测机制设计及实施要点解析

1.3 商业银行股权关系梳理：主要股东、实际控制人、一致行动人及共同利益人等主题认定问题解析

1.4 商业银行关联交易问题解析：关联交易管理架构与制度设计、关联授信管理强化、风险“防火墙”机制设计、关联交易信息上报工作要点解析

1.5 《暂行办法》配套文件内容解析：6大关键点助我们做好股权问题监控

2. 商业银行股权管理专题分析

2.1 商业银行股权管理制度相关规定全解析

2.2 商业银行股东主体资格合规性要求及股东资质审核要点解析

2.3 商业银行“三位一体”穿透式监管要点解析

2.4 商业银行股东“规定动作”及“犯规动作”要点解析

2.5 商业银行股东“两参一控”要求全解析

3. 商业银行股权管理实操案例解析

3.1 六大行实操经验分享

3.1.1 国有股东的角色定位及行权实践

3.1.2 国有股东全新角色思考：从“做好”股东到做“好股东”，怎么能做到？

3.1.3 非国有股东的吸收策略与作用机制解析

3.2 新兴五大民营银行实践模式分享

3.2.1 民商银行：股权关系的最佳实践

3.2.2 金城银行：看小银行如何玩转大买卖

3.2.3 网商银行&微众银行：煊赫外包下的隐患

3.2.4 华瑞银行：一股独大下的公司治理如何做才能有效

4. 商业银行银行关联交易控制要点

4.1 商业银行关联交易概念及常见问题概览

4.1.1 《商业银行法》及《商业银行公司治理指引》关于关联交易问题规定全解析

4.1.2 《商业银行股权管理暂行办法》关于关联交易管理新举措要点全解析

4.1.3 商业银行关联授信管理强化要点解析

4.1.4 商业银行风险“防火墙”机制设计及实施要点解析及案例分享

4.2 典型商业银行关联交易管理策略设计与实践

4.2.1 农商行股权管理实践分享与经验镜鉴

4.2.2 村镇银行关联交易相关监管办法汇总分享

4.3 引申专题：《大额风险暴露管理办法》与关联交易风险识别及管理策略

4.3.1 大额风险暴露的识别：集团客户、经济依赖度客户、交易对手及“非同业客户风险暴露”问题该如何应对？

4.3.2 特定风险暴露交易对手的识别与交易管理问题

4.3.3 大额风险暴露豁免与关联交易管理策略选择问题

篇三、商业银行监事会实操要点解析

1. 监事会对于商业银行股权相关事项监督工作实操策略解析

1.1 商业银行股东必要资质全解析：银行股东依然需要“称职”！

1.2 监事会对于股东出资方式、出资进度及出资合规性监督工作内容梳理

1.3 银行监事会对股东会/股东大会构成及股东身份、资质的认定及监督工作内容及实操要点。

1.4 监事会对商业银行关联方认定及关联交易持续监督工作实操

2. 监事会对于商业银行董事会运营及高管履职监督工作实操策略解析

2. 

2.1 商业银行董事会制度相关法规与政策梳理：董事会该如何组建？如何换届？董事任职资格是什么样的？

2.2 监事会vs董事会：如何对董事会工作实施有效监督？

2.3 监事会vs董事：监事会该如何对董事的履职情况实施有效监督？

2.4 监事会vs提名委员会&薪酬委员会：监事会该如何监督专业委员会履职情况？

2.5 监事会vs风险委员会：监事会对于商业银行资金运营管理究竟能参与到何种程度？

3. 商业银行对于财报信息质量监督工作实操策略解析

3. 

3.1 近年来商业银行财务报告主要风险点全梳理：帮你总结一下此轮财报造假风暴下商业银行财务报表中“雷区”有多少？

3.2 年度审计报告、专项审计报告及内部审计报告：监事会究竟该如何看待这些内部或外部第三方的审计意见？

3.3 银行财务报告审核与商业银行战略发展方向研判：除了“负面监督”，监事会需要怎样从正面帮助银行把脉战略发展方向？

3.4 银行财务预算、决算及收益-成本/费用执行情况诊断与监督：监事们日常依然需要操心商业银行分支机构运营效率问题！

4. 商业银行监事会日常工作要点及实操要点解析

4. 

4.1 商业银行监事会会议制度及其实操：商业银行监事会会议该如何召集？多长时间召开一次？需要哪些主体参与？具体流程该是如何？哪些内容需要上“会”？

4.2 商业银行监事会会议决策流程设计：监事会决议究竟具有何种效力？如何落实？

4.3 商业银行监事会下设专业委员会及其职能设定：监事会下可否不设置专业委员会？需要设置哪些委员会？该如何设置？如何运作和履职？

4.4 商业银行监事会办公室及其功能设定：作为常设机构，办公室能干什么？

4.5 监事会监事及下设委员会履职情况监督问题：监事会自身工作该由谁来监督？

5. 商业银行监事会工作中的协调问题及其解决之道

5. 

5.1 监事会vs党委：商业银行监事会该如何做好“在金融领域加强党的领导”工作？

5.2 监事会vs监管当局：银行监事会该如何处理与银保监会及金融办的监督与监管工作衔接/配合问题？

5.3 监事会vs内部审计：监事会到底该如何处理与银行内审部门的监督与汇报机制问题？

5.4 股东监事vs外部监事vs职工监事：监事之间工作该如何分工和协调？