企业现金管理 ——用换位思考重构银行信贷营销思路

培训提纲

1. “银行中心主义”的“禹道”哲学辨析

1.1. “现金为王”的“禹道”：企业为什么会接受“禹道”？

1.2. “禹道”全面资金管理观下的四大服务要点（收付款交易管理、流动性管理、投融资管理、综合信息报告）：企业到底应该是“选择接受”还是“选择性接受”？（All-or-Nothing or Customerized  Alternatives）

1.3. “银行本位主义”的七大产品线（账户服务、收付款产品、流动性管理、投融资管理、信息报告、行业解决方案、服务渠道）：什么样的企业愿意接受这种服务？

2. “客户核心主义”的现金流管理理念重构

2.1. “现金”还是“产品”：企业需要的真是“钱”吗？

2.2. “产品营销”还是“融资服务”：面对客户我们应首先秉持何种心态？

2.3. 企业现金管理制度及其流程化设计：企业中到底谁在管现金？

2.4. 企业现金管理模式选择策略及其信贷营销内涵解读：企业是如何管理现金的？

2.5. 企业现金管理实践策略及部门分工：现金在企业运营中到底如何流动的？

3. “客户需求至上”的信贷营销策略架构

3.1. 流动性管理与企业短期现金管理策略设计：我们可以这样找到企业现金流“痛点”！

3.2.  现金、存货、应收应付与营运资本投融资策略分析：客户如此便主动找上了我们！

3.3. 企业规划、资金预算与企业中长期现金管理策略探讨：长短结合现金管理策略让客户黏上我们！

3.4. “营销”还是“服务”：现金管理中我们要比客户早想一步！

4. “及时雨”vs“润物无声”：企业现金流节点把控与现金管理切入时点掌控之道

4.1. 经营周期与营运资本运行规律：现金流沉浮与信贷营销切入策略设计

4.2. 行业研究与企业竞争地位评估：“骑在墙上”看得更清楚！

4.3. 宏观经济走势与企业现金流中长期波动规律：“高瞻远瞩”+“盯在当下”的现金需求实时评估策略

4.4. 企业增长可持续论证与资本性需求前瞻性发掘：项目融资需求我们会比客户感知更早！

5. “现金流”还是“现金池”：换个视角看信贷营销

5.1. “现金池”vs“资产池”：我们应该从哪里出发？

5.2. “供应链”+“时间错配”：我们到底提供了什么？

5.3. “智能化信贷营销”vs“JIT定制化服务”：现金管理到底该立足于谁？

5.4. 典型行业现金管理策略分享：多行业间银行信贷管理策略实践中的个性与共性！

1. 企业现金管理业务的市场化模式概览：我们银行并非独行者！

1.1. 企业现金管理的消极策略与积极策略分析：企业如何妥善使用内外两个市场两个机制管理现金的？

1.2. 企业现金管理的市场化模式：市场是如何玩转企业现金管理的？

1.3. 客户导向型现金管理产品：我们到底有哪些竞争者？

1.4. 标准化、灵活性与定制化服务：我们该如何转身？