课程背景  

宏观经济形势，微观经营环境和外部监管政策在倒逼商业银行回归经营本质。进入2018年以来，动荡的金融市场汇率及利率风险凸显，加之美国的贸易保护主义盛行，给企业经营同样带来很大的困难不确定性。 供应链金融，无论对于国际发展战略与进程，还是国内企业转型都具有十分重要的意义。供应链金融正以新的业务表现形式，顺应着整个产业的发展。

  课程时间  

1天 6H

  授课对象  

高管

  授课形式  

实战讲授+演练+案例研讨+发表

  课程收益  

1、围绕着供应链金融看国际业务产品的变化与发展。通过供应链金融与结构性贸易融资对比分析，把握两者异同及风险防范

2、把握国际和国内最新供应链金融发展趋势，商业银行如何积极寻找新的银企合作模式，结合国际业务发展趋势，商业银行未来国际业务面临新的机遇与挑战。

4、新技术，新手段，新模式的开发和运用，为供应链金融的发展提供了新的契机和动力，我国未来的供应链金融将发展迅速，机遇与挑战并存。通过本单元学习了解供应链金融发展的大趋势，掌握新的产品应用。了解出于正在发育期的国内保理的风险点，掌握几种国内保理的创新产品。掌握以保理和赊销为代表的供应链金融产品

把握国内保理的法律风险及转让风险

  课程大纲  

第一章、国际供应链综述

分析国际结算贸易融资业务的发展变化趋势————

----赊销（0A）成为全球结算的主力工具，供应链金融应运而生

----人民币跨境产品自贸区业务成为创新的源泉

-----无追索权类买断方式成为日益追捧的产品无追索权产品对出口方银行带来的风险管理挑战

-----电子网络和电子交单技术正在逐步应用。跨境电子商务第三方支付。国际业务电子交单正在形成

l 供应链金融组合的概念（雨伞观点）

l 赊销流程的融资机会

l 国际供应链技术的标准定义、概念与层次

——应收账款类融资（买断类产品）

应收账款贴现、福费廷、保理及应付账款融资

——基于贷款类的供应链融资

对应收账款的放款、对经销商融资、对存货的融资及装运前融资

l 国际供应链金融主要产品系列：国际保理、贸易融资便利TSU与银行付款责任BPO，订单融资，舱单融资

l 国际保理业务——传统的国际供应链金融起源

国际保理的历史及发展

国际保理的定义及流程

国际保理规则与协议，各当事人义务责任

融资性租赁与保理

国际保理风险控制要点

国际保理案例分析

l 赊销成为出口业务的主流下外资银行对赊销业务的管理和创新借鉴：

——订单信息与管理、订单融资下的装船前融资发票制作与准许，发票贴现融资订单融资下的装船后融资

国际银行间个性化定制化的供应链融资方案

科技与电子平台应用——

国际供应链的基础保障，电子平台的工作原理、作用

面对竞争，OA赊销下银行间银行间化的的服务方案

间定制化方案：作用与意义——坏账担保、账户管理、改善现金流。OA下，银行担保付款基本操作流程

l 大宗商品结构性融资安排与供应链金融的关系

港口金融（未来货权质押/保税通货权质押），预付款融资安排PPF，装船前融资安排PXF，抵押资金池BB

l 大宗商品结构性融资安排：

港口金融（未来货权质押/保税通货权质押），预付款融资安排PPF，装船前融资安排PXF，抵押资金池BB

l 港口金融风险分析

思考：当前国际贸易支付工具的变化迫使银行在国际业务中转型

国内国际供应链案例分析：国内信用证与国际信用证结合

第二章、国内供应链金融

综述：我国商业银行当今的内外部环境压力，供应链金融必然是未来商业银行发展方向。透过案例分享国际供应链与国内供应链金融的风险及发展方向

国家出台多项政策，支持供应链金融发展。回归本源——监管从紧政策下商业银行供应链道理的思考：

l 为何国家大力提倡发展供应链金融？供应链金融的本质和起因是什么？

l 国内供应链的四层架构

l 供应链金融的参与主体及各自作用

l 供应链金融在我国的行业特征

l 供应链金融的发展趋势

l 国内保理业务——国内供应链金融供应链的基本形式

l 应收账款保理、应收租金保理，电商保理，反向保理及池保理等商业保理的多种产品

l 国内保理与国际保理的差异

l 国内保理与发票贴现融资

l 国内保理的风险模式

l 我国商业银行供应链融资的三种基本模式：应收账款、未来货权融资及存货融资

l 供应链金融未来的创新之路

l 供应链金融的风险控制模式：信用曾信类、控制货权类及控制债券类

l 供应链金融的三种风险管理模式

小结——国内供应链对上游供货商及下游经销商的案例分析：

对上游供应商融资案例：

-向供货商的订单融资

-国内保理（反向保理融资）

-应收账款质押（发票贴现融资）

对下游经销商融资案例：

—存货质押融资

—保兑仓融资

—向经销商的订单融资

--国内正向保理

综合案例分析：背对背信用证复杂交易案例