金融科技助力商业银行数字化转型 ——长沙银行总行后备干部培训班

第一部分  商业银行数字化现状与趋势

一、 数字化促使商业银行加速迎来“柯达”时刻

1、 从胶卷相机、数码相机到拍照手机

2、 从ATM机、自助终端到智能手机

3、 产品×服务×有效感知=客户体验

4、 从实体网点到数字银行——银行4.0发展路线图

二、 改变银行线下模式局限需要金融科技加持

1、 获客、风控、运营存在局限

2、 银行业务高度依赖人工处理

3、 线下业务加大财务管理难度

4、 无法满足零售小微客户需求

三、 银行基本业务模式因科技发展而持续改变

1、 用户体验持续提升

2、 潜在客户群体扩大

3、 金融服务空间拓宽

4、 金融服务时间延展

四、 银行数字化转型必须加强金融科技应用

1、 如何做到快速响应客户需求，敏捷抵达市场，与客户需求同步。

2、 如何优化整体企业应用架构，为业务创新奠定坚实基础。

3、 如何时刻洞悉行业内新技术应用，提升产品创新与数据分析能力。  

4、 如何强化金融科技应用，推进生态圈建设，满足客户金融与非金融需求。

5、 如何完善专业人才培养引进机制，培养金融科技复合型人才。 

第二部分  金融科技如何助力银行对公业务

一、 传统对公授信业务的痛点与难点

1、 槽点1：客户经理难以多方广泛收集企业信息

2、 槽点2：行内各位审贷专家审贷标准不一致

3、 槽点3：贷后管理与预警耗时费事不精准

4、 槽点4：行长无法及时掌握对公业务全貌

二、 对公授信数字化风控提升银行效能

1、 用数字化方式帮助银行全面整合多源风险信息

2、 数据智能如何驱动数据事件理解及风险挖掘

3、 与专家智识相结合的业务风险便捷监控

4、 如何实现对公授信客户全流程智能管控

5、 对公客户监控指标要做到自定义灵活配置

三、 数字化助力对公客户全程风控决策

1、 贷前：预审尽调及报告支持（自动化、智能化加持）

2、 贷中：贷中评审及风险筛查（全方位、精准化风控）

3、 贷后：预警配置及排查管控（数字化、实时化预警）

4、 案例解析：某大行实际经营数据分析。

四、 数字化如何实现对公客户风险发现、追踪与传导分析

1、 银行如何通过事件语义理解发现风险

2、 银行如何通过事件图谱分析预见风险

3、 银行如何通过指标模型计算量化风险

4、 银行如何通过数据智能解析管控风险

5、 案例解析：自动识别风险事件，实现多维度传导式风险预警。

五、 银行对公数字化营销与客户经理工具

² 案例4：对公业务数字化营销与风控在某行的实际应用

第三部分  金融科技如何助力银行推进乡村振兴

一、 《乡村振兴促进法》加速银行数字化转型

1、 数字乡村建设对金融科技的旺盛需求

2、 农村金融机构在数字化转型方面的短板

3、 分阶段推进各层级农村金融机构数字化转型

二、 建设数字农村亟需哪些数字化解决方案

1、 农业贷款现状与金融科技赋能方案

2、 智慧乡村与全域旅游数字化解决方案

3、 普惠金融痛、难点与金融科技解决方案

² 狄寨智慧农旅案例

三、 助力乡村振兴的三大金融科技支持体系

1、 农村金融数据共享与农村征信体系

² 推动乡村振兴政策落地

² 加强金融要素向农村供给

² 促进农村经济主体主动致富

2、 数据治理与农村金融数字风控体系

² 大数据评分模型与智能建模（案例解析）

² 智能贷后与AI催收（案例解析）

² 黑产市场与智能反欺诈（场景演练与案例解析）

3、 农村金融获客引流与数字化运营管理体系

² 智慧营销平台与乡村长尾客户营销

² 农村金融基层单位的金融科技支持（RPA+AI）

² 数字化场景运营管理（案例解析）

四、 他行乡村振兴金融科技应用案例

1、 乡村管理好管家

² 案例1：“村级一张图”在他行的实际应用（含视频演示）

2、 现代智慧畜牧业

² 案例2：现代畜牧业数字化管控平台的应用（含视频演示）

3、 数字乡村好帮手

² 案例3：农业数字化业务运营平台的场景化应用

第四部分  金融科技助力银行小微普惠金融

一、 小微普惠金融数字化与金融科技应用

1、 数据驱动商业银行业务转型

2、 当前中小银行常见工作痛点

3、 RPA+AI赋能银行数字化转型

4、 RPA智能员工与银行应用场景

二、 小微普惠金融数字化与区块链技术应用

1、 区块链技术与区块链架构

2、 案例：人民银行金融科技监管试点项目

3、 案例：基于区块链的供应链金融平台

三、 小微普惠金融数字化与供应链金融应用

1、 供应链金融SAAS平台

2、 供应链票据——票据等分化促使灵活支付

3、 仓储、物流产业供应链服务平台