高效基金销售技巧

【课程收益】

在资管新规实施后与国内理财及存款产品收益逐年下滑下国内零售银行财富客户的资产收益普遍下降且难以抵御通膨压力. 在资产缩水情况下多数客户急于寻找解方与热衷比较各行产品收益进行资金挪移,以致造成理财经理工作效益降低及客户机会成本升高之双输局面.

提高客户资产收益是维持与提升客户关系与彰显自我价值的唯一方式, 在现今低利率的市场情境下唯有在资产中配置权益类产品(基金)方有可能提高收益并且达成客户中期人生目标. 然而资本市场瞬息万变,如何在风险与获利中达成最佳平衡是所有投资人关注的焦点也是理财经理必须掌握的技能, 经由优异的基金产品配置,理财经理将可引领客户一路前行,以最低的成本创造最高的客户资产价值. 本课程专注投资逻辑的梳理与实操落地的讲解,内容生动专业具备高度实操性,参与学员在掌握课程精随情况下可以创造基金产品首次销售70%左右的成交率,内容精彩,深获肯定,不容错过!

【课程对象】

金融零售销售经理／投资顾问／理财经理 / 零售主管行长 / 零售部产品经理

【课程大纲】

一、投资浅述 

基金产品配置其实是销售投资型产品的最末端环节, 具备宏观的投资理念才是区隔对手与成功销售基金产品的核心能力!

1. 人类经济史演化与对应的投资机会

1) 不同经济史发展阶段所具备的投资机会

2) 投资与人性需求的对应关系

2. 狩猎时代/农业时代/工业革命/战争年代/科技时代/网络时代/智能时代

1) 人类历史处处充满投资机会

2) 现今市场投资趋势分析

3. 投资获利与市场供需对应关系模型

1) 投资获利模式

2) 终端消费者与投资机会的对应关系

二、基金销售技巧

1. 设定目标,创造欲望,克服恐惧

1) 投资只是手段,达成人生目标才是目的

2) 化解客户投资疑虑技巧

2. 资本市场变化趋势解析与份额,行情与获利的对应关系

1) 被投资主体目标与其市场估值的对应关系

2) 资本市场行情变化与从中获利技巧剖析

3. 讲解趋势故事的技巧

1) 说一个好故事

2) 投资信息搜集,分析,归纳与结论技巧

4. 基金产品配置技巧

1) 产品选择四四三三法则

2) 基金产品检视技巧

5. 成交与客户期望管理技巧

1) 成交技巧

2) 定期投资绩效检视与客户期望管理技巧

6. 异议处理技巧

1) 创造希望,克服客户恐惧技巧

三、未来趋势与商机分析

1. 中美对抗 – 投资机会的起点

2. 地球暖化 – 新能源事业的契机

3. 人口老化 – 养生事业的开端

4. 新冠疫情 – 医疗科技的舞台

5. 高端装备 – 少子化的解方

6. 智能环保 – 地球永续的关键

四、投资总论

1. 投资获利十大铁律

1) 投资理财获利成功的十个关键条件

2) 投资情商的培养

2. 克服销售心魔, 再次出发