金融环境演变趋势及中小商业银行国际业务未来前瞻

一、课程背景

 自改革开放以来，特别是加入WTO后，我国经济与世界的联系越来越紧密，金融业的国际化步伐也越来越快。随着国际间贸易和投资的迅速发展、跨国业务的急剧膨胀、国际资本市场的迅猛扩大，使得我国的商业银行业务中的国际业务占比逐渐升高。另一方面，随着我国金融业加速对外开放，大量外资银行加入市场，中外资银行在跨境金融市场上的争夺日趋白热化。

始于2018年的中美贸易争端，叠加2020年新冠疫情的爆发,2022年的俄乌战争使世界各经济主体的政治与经济模式出现了急剧的改变,政治上民族主义抬头、孤立主义盛行，经济上逆全球化趋势越演越烈。反映到金融行业，结合我国外管政策监管的特殊性，商业银行大额罚单层出不穷，中小商业银行传统的国际业务部门面临客户流失加剧，盈利能力不足，监管压力增大，顶层支持有限等问题，如何转型发展是各家行今后很长的一段时间重要课题。

此次交流我们将从国际政治经济形势演变趋势；进而推演出对商业银行发展跨境金融业务的影响；发现潜在危险挖掘创新发展的机会，从提升对人民币业务的支撑力度、结合二十大报告等顶层文件及不同区域的外向型经济刺激政策、适度发展自营外汇业务尝试衍生品业务发展、加强境内外同业渠道合作沟通、推动业务发展调整经营架构、做到既有“利”又有“理”，实现传统国际业务向交易银行体系的转换。

二、课程目标

（一）境内外宏观经济环境与外贸模式的变化浅析

（二）中小区域型银行传统国际业务的难点和痛点

（三）打开思路的国际业务发展方向

（四）热点行业与业态分析

三、培训对象

中小银行国际业务部门负责人及业务骨干

四、培训时间

约3小时。

五、学习方式

自学，课堂。

六、课程要点

（一）境内外宏观经济环境与外贸模式的变化浅析

1、后疫情下的国际经济形势及主要经济体财政策略

2、俄乌战争的缘起、走势及对经济和大宗商品价值乃至流转的影响

3、M1-M2剪刀差看境内资金松与融资难

4、从境内外利率差到汇率差看银行跨币种资产配置的必要性

5、全球宏观经济政策的变化对银行国际业务发展的影响

（二）中小区域型银行传统国际业务的难点和痛点

1、传统外贸企业面临的风险与挑战

2、基本完成市场细分的银行国际业务分工

3、市场下沉对中小银行的挤压

4、推进国际业务的难点—学着生、像者死

5、从监管变化到产品变化的六变

6、中小行被越发压缩的容错率与夹缝中的业务操作

（三）打开思路的国际业务发展方向

1、从二十大报告看未来国际业务方向

2、稳字当头的《促进内外贸一体化发展意见》

3、小行的机遇--乡村振兴与《关于金融支持巩固拓展脱贫攻坚成果全面推进乡村振兴的意见》

4、构建实需框架下的经常项下外汇业务

5、有效利用各区域经济刺激计划寻找资本项目机会

6、从330号文的延展看监管的意图与走向

7、一种不能明言的业务--真实贸易、虚假贸易、构造贸易的辩证关系

8、内循环与双循环下的国际业务发展

9、从人、财、物角度浅析交易银行体系搭建的常见误区

（四）热点行业与业态分析

1、又一次可能崛起的平台经济

2、基于未来货权和类信保融资的的变种涉外平台贸易融资

3、从金融服务主体、有权政府机构、信用维护主体、服务提供主体到有需求的业务主体搭建的跨境供应链

4、从海外仓到境内C端的全口径跨境供应链公司经营模式分解

5、京东海外供应链合作模式的逐级解析

6、特殊国家业务发展的思辨

7、从投行角度看待城投出海的境外债

8、从监管喊打到蓬勃发展的跨境担保