新形势下运营风险合规管理能力提升 课程大纲

模块一、商业银行运营全新风险环境战略解析

1 商业银行风险运营绩效监管评估变动解析：对比分析2010版与2020版财政部商业银行绩效评估体系变化，我们能发现什么？

1.1 财政部考核视角变化解析1：将盈利性考核指标弱化意味着什么？

1.2 财政部考核视角变化解析2：将服务实体经济成效类考核指标“置顶“意味着什么？

1.3 财政部绩效考核指标权重变化内涵解析：国务院及财政部2021以后更加看重银行什么？

2 商业银行股权管理与关联交易专项整治监管趋势解析：从商业银行公司治理“三年行动方案“及2021年系列相关重要监管准则/办法出台，我们能嗅到什么？

2.1 过去五年商业银行股权乱象专项整治重点领域及典型案例解析

2.2 2021年股权管理及关联交易管理新出台监管政策深度解析

3 信贷战略环境深度解析

3.1 “十四五规划”&2035远景目标纲要与银行信贷战略转换

3.2 后疫情“内卷“时代商业银行信贷战略方向调整

3.3 央行法定数字货币对商业银行数字化转型影响及应对方案

3.4 小结：2035大战略与信贷业务掘金策略

4 国家产业升级战略下商业银行信贷业务发展战略

4.1 新冠疫情凸显企业生存必须之“三大战役“

4.2 创新驱动与科创企业信贷服务策略设计

4.3 传统产业战略升级与商业银行并购融资策略实操

4.4 小结：典型创新产业信贷服务策略解析

5 乡村振兴战略与商业银行三农普惠金融战略的转换与创新

5.1 乡村振兴战略全方位解析：从“精准扶贫“到”乡村振兴“，我们要经历怎样的蜕变？

5.2 三次产业乡村融合发展政策中蕴含之信贷涉农产业融资策略版图全梳理

5.3 十四五城市群与新型城镇化发展战略中商业银行农村地区对公及个金业务机遇与信贷业务发展战略解析

5.4 户籍改革、乡村振兴与农村新型消费金融业务发展空间及配套信贷产品解析

5.5 农村经济产业化发展逻辑解析、农业供应链金融战略及农业产业投融资配套商业银行综合金融服务策略实操

5.6 “青山绿水“发展远景下乡村地区特色商业及旅游地产解析与商业银行配套信贷投融资策略实操

5.7 乡村振兴战略背景下农村地区职业技能培训政府扶持政策中特色普惠金融业务发展策略解析

5.8 小结：未来十五年乡村振兴战略愿景下商业银行普惠及三农金融突围战略及农村地区业务深耕模式实操及前景思考

模块二、商业银行合规经营风险管理专题

1 商业银行经营风险战略环境及典型风险领域全览

1.1 商业银行股权乱象整治与关联交易管理案例警戒及风险管理实操细节

1.2 疫情时代及后疫情时代国内商业银行风险环境解析：抗疫金融新政给予商业银行什么样的警示？

1.3 全球“货币宽松”背景下银行市场风险及战略风险管理：美联储“撒币“将带来什么样的国际金融市场变数？

1.4 “数字货币“与商业银行运营及风险管理：从虚拟币全线禁止到即将到来的“数字人民币“，商业银行该如何应对全新的风险环境？

2 “十四五“其间商业银行资产负债管理全新挑战与应对策略解析：

2.1 商业银行资产负债管理内涵解读：我们到底在管什么？

2.1.1 商业银行风险环境全解析：ERM风险轮盘向我们展示了怎样的一个风险逻辑？

2.1.2 商业银行资产负债管理逻辑框架解析：基于“资产负债表观”勘破商业银行主要风险源！

2.1.3 商业银行资产负债管理核心指标解读：从NII到“四个两”，厘清ALM逻辑框架

2.2 商业银行资产负债管理机遇与挑战：我们当下面临着怎样的风险环境？

2.2.1 利率市场化最后一站：我们即将面对怎样的一个“江湖”？

2.2.2 资管新规：“还能飞一会儿”的靴子督促我们须要“退步抽身早”！

2.2.3  “一委一行两会”与融租、商保、典当被收编：资产负债管理的表外腾挪术正变化！

2.3 商业银行资产负债管理模式转变及其实践：是时候该转变风格了！

2.3.1 3.1 从“小资产负债管理”到“大资产负债管理”：突破“存贷管理”苑囿我们该做些什么？

2.3.2 负债端管理：从传统存款模式到多元化资金募集模式，我们能做些什么？

2.3.3 资产端管理：从持有型银行到交易型银行，我们需要作出哪些转型？

2.4 商业银行资产负债管理小贴士：从理论到工具，我们还是需要掌握一些技术手段的！

2.4.1 资产管理理论的三阶段：从持有到转移再到预期收入管理，我们可以得到什么启示？

2.4.2 负债管理理论演进：从被动到主动，我们需要做些什么？

2.4.3 资产负债综合管理策略：如何实现资产负债表的“中山装”对称之美？

2.4.4 资产负债表内外综合管理理念：今年7号文的另类解读！

2.5 商业银行流动性风险管理专题：我们该如何管我我们的流动性？

2.5.1 商业银行流动性的内涵：三种流动性你知道吗？

2.5.2 商业银行流动性的来源解读：一切来自央妈，三层放大流动性！

2.5.3 商业银行流动性风险：看看那些惨痛的流动性风险事件！

2.5.4 商业银行流动性风险评估：“1104报表”你用好了吗？

2.5.5 商业银行流动性风险测算策略：流动性风险压力测试到底该怎么搞？

2.5.6 商业银行流动性风险报告：我们该如何切实可靠写好流动性风险压力测试报告？

2.5.7 商业银行流动性风险应对策略：我们该如何制定流动性应急预案！

2.6 商业银行资产负债管理总结：从表内到表外再回表内，我们真正需要的是朴实的理念而非炫技！

模块三、商业银行全面风险管理专题

1 商业银行全新风险运营环境解析：从2021到2035，我们即将遭遇怎样的未来？

1.1  “十四五”期间宏观经济形势与政策走向解析：新基建，七领域，双循环，双侧改革，“疫情时代”商业银行到底该服务于什么样的“实体经济”？

1.2 引申专题：从“1.5万亿让利”到“业绩约谈”，我们该如何看待新时期“金融服务实体经济”命题？

1.3 商业银行全新金融监管环境解析：资管新规过渡期结束，新证券法实施，商业银行法大幅修订，再到金融反垄断，2021年以后的金融监管理念究竟为何？

1.4 商业银行风险运营环境解析：美国无限期QE，欧洲央行放水，人民币汇率屡创新高，我们将要面临怎样的国际金融市场环境？

1.5 商业银行风险管理环境概览：我们为什么需要“全面风险管理”？

2 商业银行全面风险管理：概念解析、框架构建与策略设计

2.1 商业银行风险环境全解析：且从ERM说开去！

2.2 银行账簿、交易账簿与商业银行风险管理逻辑架构：我们的风险管理策略设计，该从哪里入手才好？

2.3 商业银行风险管理逻辑与主要管理策略解析：我们该如何架构一个合理的全面风险管理体系？

2.4 案例分享：百信银行、招商拓扑、邮惠万家，从这三家“直销银行”的设立，我们能体会到什么？ 

3 商业银行全面风险管理政策解析：带你好好梳理一下监管政策！

3.1 商业银行全面风险管理政策框架解析：银监会《银行业金融机构全面风险管理指引》都讲了些什么？

3.2 《巴塞尔协议》I-III：金融机构风险管理政策设计框架体系的“起点”和“终点”到底在哪里？ 

3.3 商业银行风险管理政策最新进展解析：从资管新规到新证券法，商业银行产品相关风险监管政策又有扩张，你知道吗？——商业银行法修订进行中，问题导向型修订思路下，监管部门到底在关注哪些新的金融风险领域？

3.4 案例深度解析：从包商银行事件，到蚂蚁金服事件，我们能够梳理出怎样的金融监管思路演进？

4 商业银行市场风险管理策略设计及其实践

4.1 金融市场之于银行的两面性：源自市场的风险终须市场解决！

4.2 市场风险影响分析：市场波动对于银行账户与交易账户的影响，究竟有何不同？

4.3 市场风险的识别与分析：当下商业银行将面临哪些全新的市场风险？

4.4 市场风险计量方法概览：除了VaR，国内外还有哪些市场风险计量方法？

4.5 基于VaR的商业银行市场风险计量原理分析与实操要点：历史模拟法、蒙特卡洛法、delta正态法，到底哪种方法适合我们？

4.6 标准法下农商银行市场风险VaR计量案例实操

4.7 市场风险管理管理框架的构建与市场风险限额体系概览

4.8 VaR限额管理全流程详解：

4.8.1 如何确定总体市场风险资本规模？

4.8.2 如何设定市场风险VaR的总限额？

4.8.3 如何进行VaR市场风险限额的分配方案设计？

4.8.4 如何进行限额报告和限额调整？

5 商业银行综合风险管理策略设计与实操

5.0.1 商业银行风险资本管理策略综合解析：经济资本与监管资本及资本充足率问题、银行资本结构深度剖析及其融资策略全解析、商业银行资本创造逻辑与三层次财报逻辑指导下的国民经济流动性创造与收缩机制剖析

5.0.2 处于转型期中的新兴银行生存及发展之道深度剖析：我们该把自己做成什么样的“商业银行”？

5.0.3 商业银行综合风险与资产负债管理策略解析：商业银行应该如何积极应对金融风险？

6 商业银行全面风险综合框架架构及其实施要点：新时代我们该如何做好商业银行全面风险管理工作？

7 商业银行风险偏好框架体系的构建及实操

8 商业银行风险管理的风险限额管理体系构建及典型案例分享

9 商业银行综合风险预警体系构建、关键风险指标监测体系完善及商业银行金融基础设施建设实践的风险理念解析

10 基于风险管理理念的商业银行风险绩效综合评估体系案例及实操经验分享

11 商业银行全面风险管理报告体系构建及实操：典型报告体系概览与相关压力测试实操简析

12 引申专题：“双项评级”体系下的商业银行全面风险管理报告与风险甄别策略解析——1104报表和MPA报表所反映的信息我们有仔细解读过吗？

模块四、商业银行运营法律合规风险解析

1 商业银行法律环境概览：哪些法律环节是我们要注意的？

1.1 商业银行法律风险环境分析：商业银行从业会涉及哪些法律法规？

1.2 商业银行主要业务流程及相关法律风险分析：每个业务环节都要面临哪些法律风险？

1.3 信贷业务主体法律瑕疵审核与法律风险分析：什么人不能给予贷款？

2  《民法典》【总则篇】、《公司法》与商业银行法律风险分析：我们的金融服务应该如何“因人而异”？

2.1 企业类型鉴别与相关信贷风险策略解析：鉴别“人品”时注意是“有限”还是“无限”！

2.2 要约、承诺与签约过程中法律风险解析：请搞清楚是否是客户的真实意愿表达/哪些合同可撤销？

2.3 表见代理与签约陷阱规避：没摸清底细便签约，相关风险何解？

2.4 违约风险分析与违约责任追溯：我们如何可以“败中求胜”？

3 《民法典》【物权篇】与商业银行法律风险分析：有多少物可以抵押？

3.1 担保合同效力解析：担保到底如何保？

3.2 人保、物保与钱保：各样“保”如何保？

3.3 抵押、质押与留置：独立存在及并存，各自如何操作？

3.4 重复抵押与最高额抵押问题：“一女多嫁”该咋办？

3.5 担保优先权例外问题：担保在手未必无忧！

3.6 “借新还旧”、权利质押担保及其他常见法律风险分析

4 《民法典》【合同篇】与商业银行法律风险分析：如何炼就一双火眼金睛！

4.1 票据相关问题：

4.1.1 票据 vs 合同：票据不过一份特殊合同请看清楚了！

4.1.2 票据要件审核新解与票据操作风险管理策略解析：看看哪些是你忽略掉的细节！

4.1.3 票据的质押问题：是否所有票据皆可质押？

4.1.4 票据的转让问题：是否所有票据转让皆要背书？

4.2 诉讼时效问题

4.2.1 诉讼时效问题及其近期修订：我们有多长时间可以主张权力？

4.2.2 诉讼时效相关法律法规概览：《民法通则》、《物权法》、《合同法》及近期司法解释全梳理

4.2.3 诉讼时效中止与中断：一字之差差千里！

4.2.4 催收方式选择与诉讼时效测算：我们的权力需要合适的方式加以实施才会有效！

4.2.5 诉讼时效补救及担保债权拯救问题：我们该如何拯救即将失去的“权利”？

5 小结：商业银行运营管理中常见法律风险全解析

5.1 商业银行日常运营中主要法律风险解析及风险防范

5.1.1 商业银行经营场所安全保障与法律风险防范

5.1.2 商业银行信贷调查过程中主要法律风险防范

5.1.3 商业银行贷后管理实践中主要法律风险防范

5.2 商业银行运营中典型问题及相关法律风险防范

5.2.1 存款冒领与存款业务相关法律风险防范

5.2.2 商业银行协查、冻结及扣划业务中的操作风险防范

5.2.3 《破产法》与企业破产清算过程中商业银行债权保全策略及相关风险分析

5.2.4 以资抵债相关法律风险分析

5.2.5  “一处住房”、“共有财产”“在建工程”及其他特殊问题解析