金控集团投融资业务风险评估技巧 培训提纲

模块一：业务审核技巧

1. 企业战略分析逻辑框架与业务环境概览

1.1. 全局逻辑vs逆向分析：“醍醐灌顶”还是“概念验证”逻辑？

1.2. 战略地位与财务策略：战略环境决定业务逻辑！

1.3. 小结：业务风险甄别的关键首先在外部！

2. 外部环境分析与行业研究技巧

2.1. 宏观分析框架与业务发展趋势研判：PEST、内部-外部风险矩阵与SWOT

2.2. 行业研究与行规研判：业务风险甄别的共性分析

2.3. 行业集中度、价值链与生命周期：企业业务环境的横向-纵向全方位解读逻辑

3. 企业战略地位研判与竞争策略匹配度分析

3.1. “三四规则”与规模-成长矩阵：目标企业到底处于何种战略地位？

3.2. 细分市场与竞争策略匹配度：企业目前的运营策略与市场地位匹配吗？

4. 企业内部因素分析与业务数据匹配度研判

4.1. 企业资源、战略能力与KSF：企业发展机会在哪里？

4.2. 企业业务习惯与企业业务数据匹配度研判：企业业务与财务数据真伪甄别第一关！

5. 股东期望分析与企业业务专注度分析

5.1. 企业股东与实控人研判：企业背景决定业务发展逻辑！

5.2. 企业利益相关方深度研判：业务数据中关联交易因素可能性分析

5.3. 企业发展战略与股东期望匹配度：企业业务发展究竟由谁主导？！

模块二：财务数据审核技巧

1. 运营模式与财报逻辑：我们是如何将运营状况系统呈现在报表中

1.1.  商业模式vs运营模式：我们的企业是如何运行的

1.2.  经济行为与财报系统：财务报表的大局观与财报逻辑

1.3.  运营机制与财务报表：财报应该成为企业运行的一面镜子

1.  业绩凝练与利润表逻辑

1.4.  商业模式vs盈利模式：让我们看清企业是如何赚钱的

1.5.  业绩审视与利润层次：利润表中到底哪个利润指标最为重要

1.6.  可持续性与成长策略：看看企业是在“爬楼梯”还是在“坐电梯”

1.7.  生命周期与业绩预判：企业收入的纵向分析思路

1.8.  行业研究与毛利润率：成本控制与收入增长哪个策略更重要

1.9.  管理效率与期间费用：“好钢”如何用到“刀刃”上

1.10.  净利润与投资回报：我们到底该如何评估公司盈利能力

2. 经营效率、投融资分析与资产负债表解读及运用之道

2.1.  投融资还是资本运作：企业如何守住“本心”

2.2.  总值管理与期限匹配度：我们该如何在规模成长与财务风险之间权衡

2.3.  资产结构与资产适配度考量：核心资产的甄别之道

2.4.  研发支出与无形资产：如何可以实现节税-成长的“长短双赢”之道

2.5.  经营效率与营运资本：“观微知著”动态审视我们的经营状况

2.6.  运营风险与存货结构：动态存货结构中间究竟蕴含哪些有用信息

2.7.  应收款项与收入的含金量：我们到底需要哪种销售业绩

2.8.  投资项目与投资收益：我们为什么要对外投资

2.9.  资本结构与资产负债率：财务风险到底该如何评估

2.10.  应收vs应付：商业信用的妥善运用之道

2.11.  债项分析与多元化融资策略：我们该如何合理负债

2.12.  债项结构与财务费用：税盾效应、融资成本筹谋与流动性风险管理

2.13.  权益资本与股权融资策略：企业融资的战略设计思维逻辑

2.14.  ROA vs ROE：杠杆效益与风险分析

3. 流动性分析与现金流量表优化要点

3.1.  收入的现金含量分析：收入增长趋势与收入实现政策的契合性分析

3.2.  利润的现金含量分析：盈利能力能够反映企业的赚钱能力吗

3.3.  营运资本测算与流动性管理：流动性风险的量化分析与动态管理策略

3.4. 生命周期阶段与投融资活动现金流结构分析：现金流量表的长期动态策略筹划

模块三：尽职调查技巧

1. 尽职调查前的准备工作

1.1 目标企业环境分析

1.1.1目标企业所处行业的宏观与行业信息搜集与分析

1.1.2目标企业所处行业产业链与价值链解析

1.1.3目标企业上下游主要市场主体调查与分析

1.2 目标企业摸底工作

1.2.1 目标企业供应链摸底

1.2.2 目标企业行业主流结算方式摸底

1.2.3 目标企业创始团队及实际控制人社会关系摸底

1.2.4 目标企业区域口碑摸底

1.3 尽职调查清单的设计与发放

1.3.1 尽职调查清单的设计要点

1.3.2 尽职调查清单的发放与回收策略设计

1.3.3 尽职调查清单回馈信息分析

1.4 尽职调查入场前准备工作

1.4.1 尽职调查团队的调整并确定

1.4.2 尽职调查方案与尽调进程的敲定

1.4.3 保密协议的设计与签署

1.4.4 进场前必须落实工作梳理

2. 尽职调查的实施策略与技巧

2.1 目标企业人力资源尽职调查策略

2.2 目标企业法务尽职调查策略要点

2.3 目标企业财务尽职调查实施要点

2.4 尽职调查过程中的其他要点整理

3. 尽职调查总结与项目材料制备

3.1 尽职调查资料的整理与保存

3.2 尽职调查报告的编撰

3.3 尽职调查结论的分析与应用

模块四：业务风险评估策略

1. 基于供应链及供应链金融逻辑的存货风险分析与研判

1.1. 供应链与供应链金融：如何鉴定和识别供应链？

1.2. 实体系供应链金融vs金融系供应链金融：SCF究竟有几种玩法儿？

1.3. 核心企业与供应链金融：SCF金融圈模式解读

1.4. 供应链金融研究与供应链金融产品设计：站在流程上看存货风险！

2. 存货价值评估与存货质押风险评估

2.1. 存货内涵与存货地位研判：企业为什么要持有存货？

2.2. 存货的评估价值与变现价值：我们如果才能不要高估存货价值？

2.3. 存货质押风险综合评估：信贷风险规避策略有哪些？

3. 租赁业务与融资租赁业务风险评估

3.1. 融资租赁行业地位与发展趋势研判

3.2. 融资租赁商业模式、运营模式与盈利模式及其创新

3.3. 融资租赁业务拓展、营销技巧与顾问式营销策略

3.4. 融资租赁业务流程优化、交易结构设计与范式文书编纂及管理

3.5. 融资租赁业务尽职调查策略与项目审核要点

3.6. 融资租赁项目评估策略设计、融资方案编制及融资租赁策略地位

3.7. 融资租赁业务风险管理策略及其实施技巧

3.8. 融资租赁业务相关法律风险分析与防范技巧

3.9. 融资租赁企业运营绩效分析与管理技巧

3.10. 融资租赁企业投融资策略设计及其实施

3.11. 融资租赁企业财务分析与税务筹划技巧

3.12. 融资租赁企业运营风险评估与信用管理技巧

4. 租赁业务创新趋势研究及其相关风险研判

4.1. 融资租赁业务融资策略创新思路及其发展趋势研判

4.2. 融资租赁资产证券化业务流程设计与实战

4.3. 应收租赁款商业保理与相关创新策略

4.4. 基于特定类型项目的融资租赁业务创新与投融资策略创新