张戊昌老师是暨南大学经济学院金融学博士，拥有超过十年的银行与银保高端团队管理与产品营销经验。他曾在美国国际集团(AIG)台湾南山人寿业务部工作十年，期间带领团队获得公司各种业绩竞赛奖项与高峰会议资格。此外，他还担任多家金融机构的银行理财规划营销顾问，协助多家银...《高客维护与基金健诊》
高客维护与基金健诊：保障高净值客户的财富健康随着财富的不断增长，高净值客户对于财富管理的需求也在不断升级。作为财富管理机构，如何有效地维护与高净值客户的关系，提
2023-12-28 528人看过
张戊昌老师
银行财私营销实战大师
第一批大陆财私市场引路人
常驻地：惠州
关键词：全量金融资产配置、私行拓户、高客沙龙、财富管理
15年金融培训财私行团队管理经验
暨南大学经济学院金融系博士
台湾大叶大学事业经营研究所EMBA
台湾淡江大学土木工程研究所碩士
财私大赢家项目研发导师
国际金融理财师CFP持证人
国际财资管理师CTP持证人
第一财经最佳理财培训师(2018)
AFP/CFP/CPB资格认证资深讲师
曾任：
台中商业银行财富管理部财私部负责人
员林农会银行保险部负责人
美国国际集团(AIG)台湾南山人寿业务部十年区经理
深圳某家族办公室创始人并专家顾问
福布斯理财大赛专家评委
第一财经理财精英赛专家评委
担任多家金融机构银行特聘讲师
实战经验
数据介绍张老师：
1--创立一套受国际银行都认可的财私体系项目
15--十五年金融行业财私业务的咨询培训经验
80--已培训服务超80家金融机构
1000--累计已交付超1000场培训
50000--累计财私培训+辅导人数超五万人次
张戊昌老师是暨南大学经济学院金融学博士出身，拥有十多年银行与银保高端团队管理与产品营销经历，累积十几年金融机构培训管理与授课经验，曾担任台中商业银行财富管理部财私部负责人，在职期间带领团队成员将私行部做到业绩第一。
曾在美国国际集团(AIG)台湾南山人寿业务部在职十年，期间带领团队获得公司各种业绩竞赛奖项与高峰会议资格，并担任多家金融机构银行理财规划营销顾问，协助多家银行、证券、保险公司及农信社组织培训客户经理、投资顾问、建立财私管理与财富管理团队。2007年开始受邀内地担任CFP（国际金融理财师）资格认证培训讲师，并担任培训中心专家顾问，十五年期间在私人银行、证券、保险、三方财富等金融产业，培训服务八十多家机构已累积1000多场丰富授课经验，客户满意率达百分之百。
授课风格
幽默直观：课程轻松愉快，强调学习的态度与动机，发挥其自身幽默风趣的特质，结合丰富的职场经验，讲演热情，控场自然，立论清晰，分享真诚，例举有趣、练习实效，氛围凝聚，享受在快乐中学习，理论与实务的结合受到愈来愈多培训机构及终端客户的欢迎。更吸引人的是他善于运用多种手法与元素于课程中，形象直观，令人轻松领悟。
目标明确：强调课程三大目标，让自己更专业、让自己更有钱、让客户更有钱，强调全量金融资产配置，新金融与新零售赋能新科技概念，理财子公司的建设与管理，净值化理财与权益类产品营销转型升级，从资本市场的点线面分析，到存量广度、客户深度、产品密度的立体化营销全流程。
易落实操作：落实”看市场、盘客户、强配置、搭场景、建生态”五大扩户提质的提升输出，提倡体验式培训和符合学员实操风格的授课与辅导方式；融合行动教练式培训技术，提供持续的辅导回训与固化：除分享理论与实践经验外，设计与实际工作落地的配套方案，并针对执行力心态障碍给予教练技术辅导。持续追踪，必要时转为咨询方案与教练方案，长期辅导， 采用多元成人教学方式：点评、体验式活动、案例、视频、直播、微课，课程案例丰富可落地，语言幽默风趣、氛围活跃，引发学员思考。
课程体系
核心课程：
《财私大赢家》
《宏观经济与资产配置》
《银行保险与高客大单场景营销实务》
《家族信托与大额保单成交绝技》
《财富管理精细化管理与全量金融资产提升》
《私人银行资产配置理财大赛策划与高客营销能力提升》
【课程形式】公开课/大课/工作坊/沙龙
★其他财富管理、银行营销领域、高客沙龙与大单陪访，相关辐射课题老师可以根据客户需求定制
培训案例
近期部分培训课程案例：
2023年8月，泉州银行，《精英理财大赛》，人数，40人。
2023年8月，南粤银行总行，《杰出财富管理师大赛》，人数，2人。
2023年7月，湖北邮政，《资产配置-理财大赛》，人数，20人。
2023年7月，兰州邮储银行，《理财大赛》，人数30人。
2023年7月，江西邮储银行，5天《理财大赛》，人数10人，现场返聘
2023年6月，河南邮储银行，《理财大赛》，人数20人。
2023年6月，中国工商银行广东分行《客户经营管理与盘活维护》，人数50人。
2023年5月，兰州邮政，《理财大赛》，培训人数70人，返聘。
2023年4月，顺德农商行，《财富-理财大赛》，培训人数20人。
2023年4月，浙商总行《全资产配置特训营--绩优理财经理》培训，人数90人。
2023年3月，光大银行郑州分行私人银行中心，《保险金信托与高客大单营销能力提升》，人数80人
2023年2月，光大银行郑州分行私人银行中心，《财私客户进阶需求KYC与全量金融资产配置》，人数60人
2023年2月，工商银行山东滨州分行，《客户经营管理与盘活维护》，人数52人
2023年2月，泰康人寿2023年新业务系列“优加荟“超体培训，《高端客户经营维护与价值提升特训营》，人数120人
2023年2月，渤海银行重庆分行，《客户经营与综合资产配置提升培训》，人数50人
2023年1月，光大银行郑州分行私人银行中心，《财私客户KYC地图运用与产品需求导入》，人数60人
2023年1月，建设银行东莞分行，《AFP金融理财师认证培训》，人数50人
2023年1月，邮储银行北京分行，《保险大单营销产能提升培训》，支行管理人员，人数100人
2022年培训课程案例：
2022年12月，东莞银行，《AFP金融理财师认证培训》，财富管理案例制作与路演，人数40人
2022年12月，光大银行郑州分行私人银行中心，《新金融时代财私客户拓户提质与KYC活动组织策划》，人数60人
2022年12月，中邮保险陕西分公司，《财富管理之保险投资者教育工具应用》，《财富管理之终身寿营销工具应用》，人数45人
2022年12月，平安保险西安分公司银行保险部，《理财经理营销技巧提升培训》，人数120人
2022年12月，建设南阳分行，《中高端客户扩户提质与价值型保险营销能力提升》，人数55人
2022年12月，工商银行南充分行，《旺季营销与理财保险营销提升特训营》，人数75人
2022年11月，中国银行东莞分行，《客户维护与沟通技巧提升》，新进理财经理，人数55人
2022年11月，广州农商银行，《理财师大赛暨资产配置案例制作》，人数45人
2022年11月，建设银行南昌分行，《客户经理全量资产配置综合能力提升实战营》，第一二三期，人数165人
2022年11月，邮储银行玉林分行，《财富管理新变局下的全量金融资产配置提升培训》，产能提升辅导项目，人数65人
2022年11月，线上直播公开课，《财富管理新变局下旺季营销新格局》，人数285人
2022年11月，中国银行惠州分行，《中高端客户的深入经营与维护》，人数50人
2022年11月，工商银行南充分行，《理财经理专业技能提升特训营》，人数75人
2022年10月，建设银行福建分行，《理财师大赛辅导暨资产配置案例制作》，人数20人
2022年10月，中国银行惠州分行，《理财师大赛路演暨资产配置案例制作》，人数15人
2022年10月，中信银行深圳信用卡中心，《理财师大赛路演暨资产配置案例制作》，人数30人
2022年9月，农业银行北京宣武支行，《期交保险营销活动组织与综合技能大赛》，人数40人
2022年9月，邮政浙江分公司，《新金融时代资产配置与基金营销综合能力提升》，人数80人
2022年9月，邮储渭南分行，《财富管理背景下的投资者教育工具应用》，产能提升辅导，人数65人
2022年9月，中国邮政集团，《理财师大赛路演暨资产配置案例制作》，人数50人
2022年9月，农业银行廊坊分行，《大趋势背景下的理财业务创新》，人数100人
2022年8月，兴业银行太原分行，财智相伴项目《高端沙龙活动策划复盘》，人数50人
2022年8月，中国银行沧州分行，《共同富裕下的家族财富传承》私行高客沙龙活动企业主保险金信托专场，人数30人
2022年8月，杭州银行总行，《理财经理财富周周讲策划与财经周报撰写实战培训》，人数50人
2022年8月，广发银行广州分行，《理财师大赛暨资产配置案例制作》，人数45人
2022年8月，邮政深圳分公司，《AFP金融理财师认证培训》，财富管理案例制作与路演，人数40人
2022年8月，邮储银行新乡分行，《家庭财富管理与资产配置营销能力提升培训》，产能提升项目，人数50人
2022年8月，建设银行深圳分行，《财富顾问价值型保险综合能力能力提升培训》，产品经理与财富顾问能力提升项目，人数40人
2022年8月，中国邮政怀化分公司，《新金融时代理财经理营销综合能力提升培训》，，人数70人
2022年8月，广发银行东莞分行，《新金融时代阳光心态与资产配置维护能力提升培训》，人数45人
2022年8月，兴业银行济南分行，《新金融时代对公理财业务提升培训》，对公理财第二期人数50人
2022年8月，线上直播公开课，《保费升级大绝招-资产配置与重疾险组合》，人数360人
2022年8月，交通银行乌鲁木齐分行，《复杂型产品与资产配置营销能力提升培训》，人数50人
2022年8月，邮储银行安徽分行，《财富管理新变局下的数智化客群管理与资产配置能力提升》，金牌讲师综合能力提升项目，人数50人
2022年7月，农业银行宜昌分行，《恒爱传承中收致胜特训营》，银保产能提升项目，人数80人
2022年7月，中国银行廊坊分行，《共同富裕下的家族财富传承》私行高客沙龙活动保险金信托专场，人数30人
2022年7月，中国邮政陕西分公司，支局长轮训《财富管理新变局下目标客户分析与经营管理》，人数100人，《共同富裕下财富管理转型与资产配置提升培训》，人数100人
2022年7月，中国邮政陕西分公司，中邮银保项目《新金融时代银保业务提升与数智营销赋能落地策略》，人数90人，
2022年7月，线上直播公开课，《高客资商构建与保险姓保落地提升》，人数280人
2022年7月，交通银行景德镇分行《新金融时代阳光心态与资产配置维护能力提升培训》，人数48人
2022年7月，大家保险线上直播公开课，《共同富裕下品质养老与大单谈资构建》，人数200人
2022年7月，中银三星青岛分公司，《共同富裕下稳稳地幸福之路》私行高客沙龙活动，人数30人
2022年7月，邮储银行湖南分行，《财富管理新变局下的客户维护与KYC技能提升培训》，产能提升项目，人数120人
2022年7月，中国邮政重庆分公司，产能提升项目《高效谈资构建与高端人设塑造及客户维护技能提升培训》，人数80人
2022年，7月，建设银行海南分行，《新时代的财富管理策略》海南消费博览会私行高客沙龙讲座活动，人数150人
2022年6月，兴业银行济南分行，《新金融时代对公理财业务提升培训》，对公理财第一期人数50人
2022年6月，建设银行无锡分行，《客户经理专业营销能力特训营》，财富顾问全量资产配置能力提升项目，人数120人
2022年6月，广发银行郑州分行，《共同富裕下的家族财富传承》私行高客沙龙活动保险金信托专场，人数28人
2022年6月，邮储银行商洛分行，《财富管理新变局下的投资者教育技能提升培训》，，人数70人
2022年5月，《CFP国际金融理财师认证培训》，财富管理案例制作与路演，人数40人
2022年5月，中国银行吉安分行，《共同富裕下稳稳地幸福之路》私行高客沙龙活动，人数36人
2022年5月，农业银行陕西分行，《高端客户经营与资产配置能力提升》，理财经理能力提升项目，人数80人
2022年5月，汉口银行营业部，《客户关系维护与顾问式营销能力提升》，零售客户经理能力提升项目，人数60人
2022年4月，《CFP国际金融理财师认证培训》第一期，财富管理案例制作与路演，人数48人
2022年4月，《CFP国际金融理财师认证培训》第二期，财富管理案例制作与路演，人数48人
2022年4月，民生银行惠州分行，《精准营销与资产配置能力进阶提升培训》，理财经理能力提升项目，人数40人
2022年3月，中原信托，《宏观经济政策解析与高净值客群资产配置策略》，财富顾问能力提升培训，人数50人
2022年3月，中国银行扬州分行，《共同富裕下稳稳地幸福之路》私行高客沙龙活动，人数30人
2022年3月，中意人寿江苏公司，《高客营销活动策划与大额保险训练营》，精英高峰会人数100人
2022年2月，中国银行苏州分行，《共同富裕下稳稳地幸福之路》私行高客沙龙活动，人数35人
2022年2月，中国银行盐城分行，《共同富裕下稳稳地幸福之路》私行高客沙龙活动，人数36人
2022年2月，中国银行秦皇岛分行，《共同富裕下稳稳地幸福之路》私行高客沙龙活动，人数32人
2022年1月，中信银行上海分行《CPB私人银行家认证培训》，家族财富传承，人数25人
2022年1月，中银三星扬州分公司，《共同富裕下稳稳地幸福之路》私行高客沙龙活动，人数30人
2022年1月，天津农行，《简单理财经松致富》线上财私客户沙龙活动，人数120人2022年，1月，线上课《保险行业开门红公开课》，一线和管理层，人数1200人
2021年培训课程案例：
2021年12月，中银三星人寿山东分公司《2022年银保部旺季营销启动会》，人数150人
2021年12月，宜春中国银行2022开门红《开门红全量金融提升与资产配置特训营》，人数96人
2021年12月，华夏人寿河南分公司，《团队配合与渠道邀约技巧》全省业务精英和客户经理，人数400人
2021年12月，嘉兴，中国银行《中银三星共同富裕财富传承》私行高客沙龙，人数30人
2021年12月，重庆，浙商银行《全量金融资产配置与客户开拓》，零售团队人员，人数60人
2021年12月，云南，中国银行《高客基金诊断与高客陪访》，私行项目，人数30人
2021年12月，唐山银行，理财客户经理《财富管理转型面临的挑战与资产配置强化产能提升专题》，人数50人
2021年12月，惠州，民生银行《全量金融资产配置与顾问式营销》，个金零售团队人员，人数40人
2021年12月，宁波，建设银行《全量金融资产配置》网点导入项目，十个网点团队人员，人数120人
2021年11月，线上课《电话约访异议问题九宫格》《目标客户电话约访全流程》，人数1800人
2021年11月，山东滨州邮政系统，理财经理《如何做好财富建议书》，人数100人
2021年11月，广州某国有行理财主管，《中高端客户营销管理与业务推动》，人数40人
2021年11月，中国农业银行济南分行，网点主任《中高端客户分层管理及营销策略》，人数65人
2021年10月，汉中，邮储银行《个人财富管理系统应用与全量金融资产配置提升》，财富管理团队人员，人数60人
2021年10月，深圳，邮储银行《AFP综合理财模块与案例路演》，财富管理团队人员，人数60人
2021年10月，上海交行，《高客资产配置流程销售与谈资建构》，人数120人
2021年10月，徐州建行，《数字化客群管理与期交价值型保险提升》，人数80人
2021年10月，广西某邮储，客户经理《基金营销培训》两天大课，人数60人
2021年10月，南京《私募基金营销综合能力提升》，人数40人
2021年9月,工商银行厦门分行，《理财经理顾问式营销技能提升培训》，人数40人
2021年9月，平安健康广州分公司，《目标管理与营销赋能提升培训》，人数80人
2021年9月，《CFP国际金融理财师培训班》，案例模块四期，人数200人
2021年9月,浦发银行郑州分行，《需求引导与基金资产配置落地实操培训》，人数62人
2021年8月,成都农商银行，理财经理初阶培训《KYC客户需求挖掘与产品销售全流程》，《客户关系管理》，《客户消费行为及心理分析与运用》，人数80人
2021年8月，中信银行济南分行，《新形势下终身寿险的切入和营销配置》，人数85人
2021年8月，线上公开课，《家族信托与财富传承生态化场景建立》，人数1200人
2021年7月，中国银行杭州分行，《产品经理顾问式营销与综合实战能力提升培训》，人数45人
2021年7月，长城人寿湖北分公司，《高净值客户法商思维与大额保险训练营》，人数120人
2021年7月，中国银行舟山分行，个金条线培训项目《资管新规下的资产配置与营销技巧赋能》，人数50人
2021年7月，《CFP国际金融理财师培训班》，案例模块，人数46人
2021年7月，中国银行达州分行《乐活人生与财富管理》，高端客户投资分享会。人数65人
2021年7月，中国邮政陕西分公司，《2021十佳理财经理大赛》，人数50人
2021年7月，农业银行苏州分行，《全面KYC能力提升与拓户增收防流失维护培训》，人数50人
2021年7月，建设银行安徽分行，《宏观经济政策解析与价值型保险提升培训》，人数66人
2021年7月，建设银行信阳分行，《分层提升管理与分群精准营销提升培训》，人数75人
2021年7月，建设银行江苏分行，《法眼看财富-2021年财富之星风采大赛》，担任主评委与专家顾问
2021年6月，中国银行南京鼓楼分行，《高端客户拓户增收与全量金融资产配置提升》，人数40人
2021年6月，中国工商银行江苏分行，《中高端客户资产配置与精准营销培训》，人数90人
2021年6月，中国农业银行台州分行，青年英才暨高级财富顾问训练营《高净值客户资产配置与家族信托特训》，人数70人
2021年6月，中国交通银行云南分行，《财富管理精英大赛暨零售板块队伍产能提升培训》，担任主评委与培训顾问师
2021年6月，中国建设银行枣庄分行，《数字化转型下综合效能提升培训班》，人数85人
2021年5月，中国银行青岛分行《乐活人生与财富管理》，高客私享会，人数55人，意向期交保费1000万
2021年5月，中国农业银行滨州分行，《三转合一与管户增效电话精准营销训练营》，人数80人
2021年5月，中国农业银行辽宁分行，《存量客户扩户提质资产配置精准营销-价值型保险训练营》，人数60人
2021年5月，中国农业银行台州分行，新员工营销技能提升《全量金融资产配置与顾问式营销训练营》，人数50人
2021年4月，中信银行济南分行，《阳光私募基金与全量金融资产提升》项目，，人数68人
2021年4月，中国银行青岛分行《乐活人生与财富管理》，高客私享会。人数50人，意向期交保费800万
2021年4月，《CFP国际金融理财师培训班》，案例模块，人数48人
2021年4月，兴业总行，《‘兴财计划’之新晋社招理财经理培训班》，人数48人
2021年3月，中信重庆分行，《基金脉冲与全量金融资产提升》项目，支行网点导入，人数，七支行
2021年1月，中国银行成都分行《法商智慧与财富管理》，高客私享会，二场，人数68人
项目展示
中国银行总行：由总行组织的”中银三星高客银保专项“项目，担任中国银行山东、江苏、浙江、四川、河北多地分行”高端客户新春答谢会”主讲嘉宾。主讲“共同富裕下如何实现稳稳的幸福”相关主题，结合宏观经济与政策热点梳理高净值人士全方位资产配置与全面风险管理概念的落地，引导运用保险大单与保险金信托，达成财富管理的三个目标，钱更有钱、钱更值钱、传更多钱，实现稳稳的幸福。
项目期间，共主讲12场，以幽默风趣深入浅出风格，与出席现场客户融洽互动，气氛热烈，广受银行私行部门与银保团队的高度赞誉，单场最高有达七成开单率，以及突破千万期交保费的记录。中银三星中行活动某支行累计保费1256万（三年期交889万），本项目10天时间贡献保费1034万。11个网点，10个网点破零，网活率90.9％，项目保费半年占比82.3％（1034÷1256）10天创造千万业绩，保险信托意向2单。
中国银行：受邀主讲中银基金”基金健诊“私行项目，主讲中国银行某分行”高客维护与基金健诊”项目执行，项目期间(一周)，协助银行网点梳理核心客户KYC地图信息，大数据分析目标客户的资产配置持仓现况，进行初步的诊断与对策评估。
协助完成核心客户邀约，进行一对一专家基金健诊，资产配置场景的面谈，基金亏损维护，客诉处理，与资产配置再营销规划。结合现有系统，辅导落地的一套净值化理财客户的售后一对一操作工具、方法与流程，获得私行团队管理层与执行层的高度肯定。三场高客基金健诊活动，总计高客人数26人，服务基金规模1.2亿，现场客户问卷满意度9.8分，活动后2个月，增量大额定投8户，增量基金900万。
中信银行某分行：受邀主讲该行”资产配置与基金脉冲”项目，担任该行五家支行执案老师，项目启动会集中大课”主讲资产配置与基金销售能力提升培训，项目期间(一支行一周，五个工作天+基金专场沙龙策划)。
通过课程培训与互动案例辅导教学，帮助学员夯实专业基础、提升岗位综合技能，落实”看市场、盘客户、强配置、搭场景、建生态”五大基础工作，掌握市场与政策的趋势，运用数字化客群管理，深挖存量客户的深层需求，外拓外围商圈与目标客群的资源整合，全面提升净值化理财开拓与基金业务提升能力，达成基金脉冲资产配置的客户提升目标，推动银行打造一支能够肩负任务的支行团队。
协助网点管理层，结合网点的大数据分析，优化一点一策到一群一策的网点运营体系，落实系统化的活动策划五大管理，项目内成功举办基金专项的专场沙龙，达成客户经营与基金业务业绩的提升目标。为期5周每周一个网点的综合辅导，员工的服务意识、开口技巧、举办活动能力都取得了一定的效果，整体的服务以及业绩都有明显的上升，平均增量，信息收集197户，电话邀约228户，引见量118户，等级提升86户，金卡8户，白金卡2户，手机银行76户，企业微信108户，保险趸交90万，期交33万，基金108万，揽储215万，整体业绩增长46%。
高客维护与基金健诊：保障高净值客户的财富健康随着财富的不断增长，高净值客户对于财富管理的需求也在不断升级。作为财富管理机构，如何有效地维护与高净值客户的关系，提
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